银行自查报告精选(12篇)。

书面报告主要包括工作情况、取得的成效、存在的问题以及今后打算等几个方面，在日常的学习生活中。报告使用的频率越来越高，写好报告会有什么格式要求吗？如果您想更好地理解这个话题可以试试阅读一下“银行自查报告”，仅供参考,欢迎大家阅读本文！

银行自查报告 篇1

根据《xx分行xx年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织xx分行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下：

一、组织工作

2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计主管及财会部检辅人员参加了会议，会议对整改工作进行了详细布置，要求各机构于2月22日将检查发现问题整改完毕，提交整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果。财会部在一季度会计检查中对整改情况进行追踪检查。

二、整改措施及整改完成情况

（一）加强会计业务培训，提高会计人员风险意识

针对“会计人员风险意识淡薄”“查询查复不规范。”的情况，我行加强了会计人员风险意识、合规意识培训，利用晨会、营业结束后组织集中培训。会计管理部门根据实际需要不定期地对会计人员进行业务培训，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量。

财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提示》的学习，参加人员为各级会计管理人员、xx行营业部主任和票据岗专管员。对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项对照制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管理。

各机构定期向财会部报告《问题库》等制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽查录像，跟踪查看员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习效果。

（二）加强会计队伍建设，做好会计人员的梯队培养

针对“会计人员不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计人员调整，充实一线会计员工队伍，加强后备会计人员储备。具体是，第一步，由b行二级主办c接替zx担任b支行会计主管。zx调回xx分行工作，主要负责票据管理等重要职责。e支行录用的会计主管在对公柜台担任会计经办工作。第二步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现金区工作满3年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换。此次人员调整是为了充实xx营业部会计人员队伍，由老员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管理。另外财会部加紧了事后监督岗位人员的招聘，预计近期会计管理人员会增加充实。

（三）建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责

“会计档案管理混乱”“现金和重要物品管理存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由于柜员间职责不清，操作不规范导致的。整改措施是，对营业室人员进行明确分工，进一步健全会计岗位责任制。会计人员要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问题，及时解决。具体为：各机构会计主管梳理本机构会计人员岗

位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的情况。会计主管将新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进行会计监督检查。

（四）优化改革柜面流程，强化各项制度实施细则的建设

目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象。对此问题我行采取的措施是，根据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业务核算操作规程》等的要求来确定。制定会计管理制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执行的原则。全面规范本单位的各项会计工作。只有制定了先进合理的实施细则和操作流程，会计工作才能避免出现纰漏和风险。

近期财会部下发了《关于加强会计管理工作的通知》对风险监测信息回复要求、会计管理、业务操作提出了要求。修订了《现金管理实施细则》对现金管理、查库管理执行操作按上级行制度做出了新的规定。营业室制定了《印鉴卡领用、出售、建库管理操作流程》，对印鉴卡使用管理流程进行了规范，

（五）提高会计管理人员素质，加强会计业务检查监督

针对“检查问题整改不到位”“屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等问题，我行分析了存在问题的原因。主要是由于会计管理人员没有严格履行审核和监督的职责，审查力度不够。下一步工作中会计管理工作要求：一是检查突出重点；二是违法必究。

突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不了了之。违法必究，是检查工作的关键环节。检查工作的落实，关键在于要严格执行：对于问题责任人，一是通报。二是罚款。三是行政处分。

各级会计管理人员要严格要求自己，紧跟制度规章更新的步伐，做好规章制度的解读、传达、再培训。检查辅导人员要加强事中监督，避免以罚代管的工作方式，将监督重心前移。

（六）整改完成情况

本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“xx”由于需要客户配合重开财政五联单，正在积极整改中。对于“对xx年11月起开立的结算账户进行机构信用代码证的核对并留存复印件。”的情况，已对11月份以来开户的单位逐个打电话联系，目前还有20个账户没有提供机构信用代码证。

根据省分行《转发总行关于开展中国xx银行xx年度行规行约贯彻落实情况自查工作的通知》（xx[xx]32号）的文件精神，我行迅速组织全体员工进行系统的学习，同时结合文件精神进行了认真的'自查。通过细致认真的学习和自查，全员合规意识得到进一步强化，现将行规行约自查情况汇报如下：

一、全行上下高度重视，成立工作领导小组

为了有效开展此项自查工作，市分行成立了行规行约贯彻落实情况自查工作领导小组，全面负责此项工作的组织实施，领导小组由行长担任组长，副行长担任副组长，各部室主要负责人为成员。

各区县也相应成立了行规行约贯彻落实情况自查工作小组，以区县为单位，切实做好自查工作。

二、自查工作组织开展情况

为确保此次自查工作深入开展，我行确定专门人员负责此项工作，行长作为此项自查工作第一负责人，亲自抓、负总责、确保行规行约自查工作深入到每个岗位，每位员工。

1、加强员工教育，筑牢员工思想防线。

通过下发电子文本，印刷纸质手册等方式，积极组织员工学习《中国银行业自律公约》及实施细则、《中国银行业文明服务

公约》及实施细则、《中国银行业文明规范服务工作指引》、《中国银行业从业人员道德行为公约》、《中国银行业反不正当竞争公约》、《中国银行业从业人员流动公约》、《中国银行业公平对待消费者自律公约》、《中国银行业零售业务服务规范》、《中国银行业反商业贿赂承诺》、《中国银行业存款业务自律公约》《中国银行业柜面服务规范》等一系列相关规章制度。

要求广大员工在日常工作中，严格执行国家有关法律、法规和规章，在平等自愿、公平和诚实信用的原则下开展业务，不得损害国家、社会公共、客户和行业利益。遵循公平竞争原则，完善治理和内控机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。加强自我约束，实现自我管理，反对不正当竞争行为，提高银行业公平对待消费者意识，规范银行业服务工作，保护消费者的合法权益。提高从业人员整体素质和职业道德水准。认真开展银行业治理商业贿赂的各项工作，维护金融市场秩序，全面提升银行业服务质量和水平，树立银行业良好的社会形象，共同营造良好的行业氛围。促进银行金融机构各项业务的健康发展，推动构建社会主义和谐社会。

2、组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度。

要求我行员工办理业务过程中，严把工作质量关，要求员工规范行举止，按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错下降到最低。同时反对不正当竞争行为，维护正常的市场秩序，遵守商业道德。

审计部门对行内存款业务是否做到交易真实、凭证齐全、各项账务是否相符；贷款业务是否严格按照“三法一指引”执行，是否有违规贷款；票据业务是否严格按照有关法律法规以及制度要求办理进行了严格检查。

三、自查结果

1、办理存款业务时，严格按照《中国银行业协会存款业务自律公约》的要求，不搞恶意竞争，严格执行人民银行及银监会等规定办理存款业务，以优质服务赢得客户信赖，公平合理，促进我行存款业务又快又好发展。办理个人住房贷款业务时，严格按照《中国银行业协会个人住房贷款业务自律公约》的要求，执行规定的贷款利率，不任意提高或降低贷款利率。

2、办理业务时，严格按照《中国银行业票据业务规范》的要求，对票据业务进行认真细致的办理，审查各项要素是否合理齐全，对不符合规定的票据坚决不予办理，发现假票据及时与公安部门进行联系，确保票据业务合规合法。

3、对于服务收费项目，我们除在营业大厅进行公示外，还通过电子显示屏等多种方式进行公告，充分尊重客户的知情权的选择权，并为客户选择方便快捷的服务项目，同时尽可能地帮客户选择收费低的结算方式。

4、我行按照《中国银行业文明规范服务工作指引》要求专门规定客户部负责全行服务工作的管理，由专人负责，明确了相关工作职责，并制定了服务工作应急预案，日常工作中通过监控录像或下网点等进行各种形式的检查，确保文明规范服务工作制度化、规范化、经常化。认真处理日常客户投诉，做到100%反馈回复。

5、认真对待《中国银行业公平对待消费者自律公约》的具体落实情况，对立健全了相关工作制度，反对不正当竞争行为，并加强从业人员的职业道德教育和培训，为客户提供文明规范的服务。对客户信息严格保密，不对外泄露。对客户业务咨询认真给予解答，使客户心中有数，明明白白。

经自查，我行在行规行约执行方面未存在安全隐患，员工都能认真执行相关制度，今后我行将继续贯彻各项规章制度，发现差错及时改正，同时将不定期组织员工进行学习，加强行内自查，杜绝业务差错发生，将行规行约制度一直贯彻落实下去。

银行自查报告 篇2

驻马店银行上蔡支行安全保卫自查报告为认真贯彻落实公安部、银监会《银行业金融机构安全评估办法》，进一步全面客观地认识我行的安全防范情况，根据上级领导的要求，我行及时组织以行长孙莹莹为组长、副行长周静为副组长的自查小组，按照通知要求的检查方法，结合实际情况，对网点安全设施及周边环境进行了全面的检查，先将自查情况汇报如下：

1、二层以下窗户已安装金属防护栏或相应防护措施。

2、网点与外界相通的出入口均已安装防护门或防盗安全门，且符合国家安全标准。

3、营业网点外有围墙且有防止攀爬的障碍物。

4、网点内已配备自卫器材。

5、营业网点内已配备应急照明设施且安全可用。

1、营业场所与外界相通的出入口已安装了视频监控设施。 2、营业场所现金区、非现金区均安装视频监控设施，实时监控区域人员活动情况以及业务办理过程。

3、营业场所的所有监控设施的回放录像均可以分辨人员的体貌特征。

4、网点录像资料能保存30天以上。

5、网点已具备与公安局110报警服务台联网报警条件。

三、人防措施

1、网点内业务人员均接受过系统的安全保卫培训，能应对紧急情况的发生。

2、网点配备专职的安全保卫人员。 3、网点人员熟悉110报警设施、狼牙棒、灭火器等安全设施的使用。

1、已安装报警装置，且能对撬盗和破坏事件进行检测报告。

2、视频装置可以对客户交易时的正面图像、进出钞票过程进行清晰地实时录像。

3、已加装防窥视功能装置，已设置相对独立的用户操作区域。

4、已通过显示屏显示必要的安全提示和24小时客服电话。

1、使用专用运钞车以及双人以上的武装押运。

2、运钞车交款停放位置合理。

3、押运员站位能全方位警戒。

4、运钞登记手续齐全。

5、运钞车接款、送款过程能够全程录像。

1、建立了领导负责的逐级防火责任制度。

2、每月组织开展安全教育宣传教育。

3、保证消防设施、灭火器的安全、有效。

4、对火灾能及时发现且发现后能及时消除。

1、我行实行安全保卫责任制，对每一个员工的安全保卫职责落实到位。

2、领导小组对安全保卫工作常抓不懈，定时举行案件演习和消防演习。

3、指定专门的安全保卫人员，对每天的安全保卫工作进行详细记录，以备查阅。通过此次安全评估自查，驻马店银行上蔡支行的全体员工进一步提高了相关的安全防范意识，从而将安全工作责任到人，落实到位。今后

我行将加大对安全教育的学习力度，做到警钟长鸣、防患于未然，为我行健康发展提供有力保证，进一步维护全县金融秩序，为我县经济又好又快发展贡献一份力量。

银行自查报告 篇3

根据县农村信用合作联社关于合规自查工作的有关要求，本人结合自身情况进行了全面自查，现将有关情况报告如下：

一、基本情况

本人自参加工作以来，一直在XXX从事综合柜员工作，今年还顺利通过了信贷员资格考试。本人一直能够自觉主动学习国家和各项金融政策法规与联社下发的有关文件精神，加强思想道德建设，提高职业修养，树立正确的人生观和价值观。加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心和事业心，努力做到“做一行、爱一行、专一行”。始终把优质文明服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己，自学接受广大客户的监督，定期开展自我批评。同时还积极参加联社组织的各种活动，努力争做一名优秀的信合人。

二、合规工作的.有关情况

一是领导重视，认识到位。本人根据上级的有关文件精神，加上单位领导的高度重视，本人思想认识到位，努力促进内控制度得到进一步完善与执行，更加合规稳健经营，促进业务工作的顺利开展，为我社可持续民展打下坚定基础。二是认真学习，提高水平。为使本人在学习阶段步调一致，做到合理安排时间，认真记学习笔记，使各项规章制度熟记心中。在工作中，严格按照内控制度执行，确保工作顺利开展。

三、存在的问题及原因

一是自学意识有待加强，没有“钉子”精神，学习时间安排的还有很，自我素质提高速度不是很快。

二是思想认识上有待加强。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等。

三是规章制度执行不彻底，如客户存取款后，有时候工作忙起来，客户签名可能存在当场漏签问题，特别是年终时候业务量是平时的几倍，大家都可能存在这个问题，就需要事后找客户补签。

四、下步整改措施

合规风险管理是构建有效的内部控制机制的基础和核心，在法人治理结构中具有重要作用。切实加强合规风险控制，对于提高经营管理水平和效率的意义重大。

一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。

二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、柜员工作与合规操作两手抓。

三是要严格执行内内控合规制度。继续加强对现有制度的梳理整合，在推动业务发展的同时强化内控合规管理。建议:县联社提高内控合规管理与员工的价值关联度，把内部风险控制与员工的自身利益和发展密切联系起来，使员工在全力促进业务发展和安全经营的同时，不仅能得到实惠，自身价值也能得到充分地体现，从而有效激发员工的责任感。总之，今后在综合柜员岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快发展。

银行自查报告 篇4

按照《银行业金融机构案防工作评估办法》文件要求，我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，根据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。

酒财部主要以下面几点进行排查：

一、财务资金安全方面

1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。建立清晰的出纳账，做到账实账账相符。

2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，避免流动性资金的过多闲置和不足。

3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。避免案件发生。

4、账务处理方面：各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定。

二、人员管理问题。

财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到"爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规"。

三、部门改进措施：

通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的认识，树立"违规就是风险，安全就是效益"的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发现风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。强化内控案防管理，为我行各项业务发展营造良好的环境。

银行自查报告 篇5

根据县公安局关于贯彻年度全省金融安全保卫工作电视电话会议要求，我行组织开展了安全大检查自查工作，现将整体自查自纠情况汇报如下。

本次自查范围为银行所属各营业机构。自查内容包括营业场所硬件设施、联网报警系统以及落实安全保卫规章制度情况。

（1）营业场所。一是按公安机关关于金融网点建设的规范要求，实体防护达标。在网点出入口安装了坚固的金属防护门，在现金业务区防尾随门正常使用；现金区内均使用防弹玻璃进行全方位防护，防弹玻璃宽度、高度、厚度、面积等均符合安全规定。二是技防设施配备齐全。营业场所安装了110联网报警系统，与公安局联网指挥中心直连，位置位于柜员柜台下方，随手可以操作，经测试，线路正常；视频监控系统和声音采集系统运行良好，能实时记录业务办理情况，保存时间大于30天；所有柜台均按要求配备了警棍、狼牙棒、石灰粉等自卫武器；网点内外配备了消防灭火器，安装了应急照明等。三是营业场所内通道设置合理，利于人员出入及消防疏散。

（2）联网报警系统。一是安装的入侵报警系统，与110指挥中心相连，每日布防，并由指挥中心通报布防情况，保证布防到位。布防控制主机及线路无裸露，且安装在现金柜台内，具有防破坏功能。二是所有营业场安装的视频和声频采集装置均正常运行，且记录柜员业务办理、押运款交接、出入网点人员等情况时间保持超过30天。三是紧急报警装置均有声光同步功能，并能及时向110指挥中心发送报警信号，防护效果良好。

（3）落实安全保卫规章制度情况。各网点均按要求签订安全责任状，明确负责人为第一责任人，并实行一票否决制度。各网点能按照公安机关和监管部门规定，定期进行防抢、消防、报警等方面的演练，边学习边实践，提高员工应对突发事件的能力；同时经调阅监控发现各网点在日常营业中能够严格执行款包接送规定和尾随门开启制度。

（4）安全保卫工作宣传情况。我行经常在各网点LED显示屏上宣传防抢、防骗等安全常识及安全理念，营业场所内张贴打击非法集资的宣传页，同时能及时提醒办理业务的顾客妥善保管现金，对大额现金取现的客户由保安护送。

从此次自查情况来看，我行在安全上还有一些不尽完善的地方，需要进一步规范。主要是员工安全意识有待提高，技防训练还需加强，存在说多练少的情况，部分员工对安全问题缺乏深度了解，因几年来从未出现过安全事故，容易放松警惕。其次随着形势发展，物防硬件投入还需及时更新，以期能够有效运用最新科技产品，完善安保效果。

为强化我行安保能力，为全行健康发展提供安全保障。我行在今后工作中，将立足自查发现的问题，做好整改落实，切实提高安全保卫能力。

（1）加强内外联动，共筑安保防线。我行保卫部门将进一步加强与公安部门的沟通，争取公安部门的支持与指导，积极按照公安部门的要求，在物防、技防、人防上强化我行安保工作，提升安保水平。

（2）加大教育培训力度，提高员工安全意识。一是在安全保卫培训上下功夫，通过讲解安全知识，下发安全提示，传达案件通报等方式，全方位、多角度地向员工传递安全工作的重要性，明确一票否决内容；二是积极开展应急演练工作，按照要求做好年度防抢、防火等各项演练计划，要求员工熟练使用各种安全器械，真正起到人防、物防、技防相结合的作用，切实将我行安全保卫工作落到实处，为全面发展奠定坚实的安全基础。

银行自查报告 篇6

卫计局保密工作自查报告

为全面贯彻落实县保密工作相关精神，按照中共泾阳县委保密委员会《关于进一步做好机关、单位保密自查自评工作的通知》要求，我局按照《保密日常工作负面清单》内容认真组织开展系统内自查工作。现将自查情况报告如下。

一、加强组织领导，严格落实保密工作责任制

（一）健全组织机构。局领导高度重视保密工作，经局党委会议研究决定，及时调整了卫计局保密工作领导小组，局党委书记、局长李泾海同志任组长，局纪委书记闫满堂同志任副组长，各股室负责人为成员，领导小组办公室设在局办公室，负责保密工作的指导、协调、督促、检查，及时处理保密工作中的重大问题和突发事件。

（二）领导带头抓落实。领导小组严格按照国家关于“保密工作实行统一领导，归口管理，分级负责，并与业务工作相结合”的要求，重视和支持保密工作。主要领导亲自部署保密工作，分管领导经常听取保密工作汇报，多次检查抽查保密工作，指导保密文件传递、保存，规范信息发布和互联网电脑使用，推动了保密工作的顺利开展。

（三）组织召开了卫计系统保密工作推进会。传达了我县保

1 密工作会议精神及中共泾阳县委保密委员会《关于进一步加强党政机关涉密文件资料管理的通知》等内容，下发了《县卫计局关于印发保密工作实施方案》《保密日常工作负面清单》。

二、深化保密教育，增强本系统人员保密意识

今年以来，保密工作领导小组针对涉密人员在保密工作中“说起来重要、做起来次要、忙起来不要”的错误观念，认真贯彻落实上级有关保密规定和保密工作精神，组织卫计系统相关人员学习和领会保密文件精神，强化保密意识教育，健全保密制度，规范保密管理，不断推进保密工作向着规范化、制度化方向发展，强化了全体干部职工的保密意识教育。征订保密工作等书刊，组织全体干部职工学习有关保密工作相关文件、指示、保密规章制度，做到保密工作与业务实际工作相结合；正面教育与现实反面案例教育相结合。

三、做好监督检查，管理操作程序科学规范

一是认真开展涉密计算机保密管理、网络信息安全保密管理、重点涉密部门部位安全保密管理等方面的专项检查，网站和微信公众平台管理规范，发布信息经过严格审核。及时发现并堵塞保密管理漏洞。二是对涉密计算机做到了专机专用加密专人管理，明确了保密安全责任人。明确规定不能在非涉密计算机上处理涉密信息。三是涉密文件严格按照涉密文件管理制度进行传阅管理，

2 档案室专人专室管理安装防盗设施，配备了保险柜、铁皮柜等保密设备，复制、摘录涉密文件及查阅文件必须经负责人同意登记后方可审阅。

四、存在不足

经过自查自评，我局在人力、物力、财务方面均做了大量的工作，未发生失泄密事件。但还存在很多不足，一是在思想认识上还有待进一步提高；二是保密意识欠缺，对保密培训力度不够；三是具体制度落实有待进一步规范。

在今后的工作中我们将继续完善保密工作职能，加大工作力度，深入开展保密法规的学习和宣传，不断完善保密制度和措施，狠抓制度落实，努力推动我局保密工作再上新台阶。

泾阳县卫生和计划生育局

2018年9月12日

银行自查报告 篇7

地区中心支行创建青年文明号工作领导小组：

根据银大创字[20xx]3号文件精神，我支行及时组织自查工作，现将自查情况汇报如下：中国人民银行xx县支行货币信贷股是我支行青年文明号集体，共有职工三人，平均年龄34岁。近年来，人行xx县支行货币信贷与统计股紧紧围绕上级行金融工作重点，认真贯彻国家金融方针政策，结合地方经济发展实际状况，创造性地开展各项工作。他们以创建一流的工作业绩、创建一流的队伍、创建一流的工作风貌作为工作标尺，针对县级人民银行工作的特点，以贯彻国家货币信贷政策，拉动地方经济发展为主线，以调查研究、金融统计工作为基点，不断提高基层中央银行贯彻国家货币政策的针对性和有效性，为地方经济持续健康发展作出了不懈的努力。在货币信贷工作取得实效的同时，人行xx支行货币信贷与统计股其他工作也取得了较好的成绩，调查研究工作在

20xx-20xx年全区人行系统评比中获得第一名，金融统计工作在20xx-20xx年全区人行系统评比中获得第一名。货币信贷与统计股的同志也多次受到支行与上级行的表彰。今年十月该股室被哈尔滨中心支行授予20xx-20xx年度黑龙江辖区人民银行系统金融统计先进集体。

1、加强思想建设，提高干部队伍整体素质。我支行货币信贷股是青年文明号集体，该集体人员素质高，三名职工全部为本科学历，两名同志为中国共产党党员。有较高的政治素质和较强的业务能力，学习氛围浓厚，比、学、赶、帮、超蔚然成风，加强理论学习，提高思想素质摆在各项学习任务的首要位置，在做好日常业务工作的同时，从不放松对思想政治理论、金融法律法规、制度和专业知识的学习。认真学习邓小平理论和"三个代表"重要思想，并结合开展保持共产党员先进性教育有针对性开展政治思想教育工作。严格执行《统计法》和《中国人民银行法》等法律法规。同时利用每周三科内集中学习的时间，集中学习沈阳分行、哈中支和本行工作会议精神、《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》以及人民银行优秀共产党员张毅刚同志先进事迹等内容。通过科内集中学习和个人自学相结合的方式，先后开展了四五普法知识、新统计制度、调统工作考评办法以及征信管理知识等内容的学习，通过学习，使职工的思想觉悟得到提高，增强了责任感、使命感，进一步树立了政治意识、大局意识，为开展好各项业务工作起到了较好的促进作用。为全面落实分行党委提出的提高思想水平、提高责任意识、提高业务能力、提高工作质量和提高办事效率的五项要求做出了不懈的努力。他们在不断的学习与实践中实现自我提高，（党风廉政建设自查报告）并且有效的带动全行职工勤奋学习扎实工作。

2、开展党风廉政教育，加强各项法律、法规和人民银行各项规章制度的学习，杜绝了违法违纪现象。货币信贷股认真贯彻支行党风廉政建设和反腐败工作有关规定，摆正位置，杜绝吃、拿、卡、要、报现象，逐步提高办事效率和服务水平。

一是年初与主管领导签订了党风廉政建设责任状，明确了责任。按照支行纠正行业不正之风和行业作风建设工作方案的要求，在办公室醒目位置设立了意见簿，及时收集、整理前来办事人员的意见，杜绝门难进、脸难看、事难办现象。

二是股内人员定期学习四大纪律、八项要求，以及人总行九项具体要求和八个坚持、八个反对，并在实际工作中认真贯彻执行，保证党风廉政建设落实到位。银行货币信贷股青年文明号自查报告银行货币信贷股青年文明号自查报告。

三是充分发挥纪检监督员的监督作用，不仅保证各项业务正常开展，同时也加大了党风廉政建设的广度和深度。

3、认真贯彻积极稳健的货币政策，着力支持地方经济。一年来，货币信贷股充分利用支农再贷款、窗口指导等货币政策工具，积极疏通货币政策传导渠道，力争实现国家货币政策与地方产业政策的有效对接。一是及时转发货币政策的相关文件，把国家货币政策意图及时传递到金融机构、企业、居民。积极引导金融机构信贷投放，满足地方经济发展对信贷资金的需求。二是适时发放支农再贷款，为三农经济提供必要的资金支持。20xx年，该股根据县农村信用联社的申请，在做好贷前调查的基础上，并经支行支农再贷款审核委员会集体讨论，我支行共三次向县农村信用联社发放再贷款，累计金额XX0xxxx元，较好的解决了农信社支农资金不足问题，也为农村信用社的发展奠定了较好的社会基础。为保证支农再贷款的合规使用，真正发挥再贷款的支农作用，我们严格按照上级行的有关规定管理再贷款，一方面我们设立了再贷款台帐，及时上报各类监管报表，定期上报再贷款总结报告。另一方面我们强化检查监督。20xx年对农村信用社支农再贷款使用情况共进行了三次检查。在9月上旬的检查中我们发现了联社违规使用再贷款问题。根据规定，我们于9月20日提前收回了其违规使用的50xxxx元支农再贷款，严肃了国家金融政策。截止XX月20日，今年我支行发放的XX0xxxx元支农再贷款已全部收回。20xx年累计发放支农再贷款70xxxx元，截止目前，已收回再贷款40xxxx元。20xx年对农村信用社进行了三次检查，第一次检查支农再贷款的使用情况，第二次检查农村信用社改革情况，第三次检查农村信用社改革情况及同业拆借、存款准备金情况。三是定期召开金融联席会议，发挥窗口指导的导向作用。20xx年，该股室组织金融机构召开了四次金融联席会议，20xx年组织召开三次经济金融联席会议，便于金融机构更加充分地理解中央银行意图，也解决了货币政策在支持地方经济中存在的一些突出问题，更有利于地方经济的持续发展。

4、积极稳步推进农村信用社改革的资金支持工作。农村信用社改革是我国金融领域的大事，事关农民增收、农业生产发展的大局。根据上级行部署，20xx年着重做了以下工作：一是完成20xx年末资不抵债数据测算上报工作。银行货币信贷股青年文明号自查报告

5、广泛开展调查研究，提高研究水平。调查研究工作是中央银行的一项基础性工作。我支行党组历来十分重视调研工作。行级领导带头搞调研。为把调查研究工作做到实处，年初我们制定了全行调研工作计划，并经支行行务会讨论通过执行。一是根据哈尔滨中心支行和地行年度调研工作要点，成立了专项课题组。经过全行职工的共同努力，20xx年共完成各类调研文章31篇，其中：行级领导完成9篇，被地行采用15篇，其中：行级领导9篇。我行还向全区首届金融理论研讨会议上报研讨文章9篇，有5篇获奖。其中：行级领导3篇。20xx年，我支行共完成调研、理论文章36篇，被地行采用XX篇，李英林同志《县级人民银行内部控制存在的主要问题和及对策》，高国华同志的《加强监督检查防范化解风险》被人民日报社编写的《新形势下的金融风险管理》采用。20xx年-20xx年10月末，共写出经济金融形势分析7篇(20xx年4篇，20xx年3篇)，按季分析县内经济金融运行状况，通过横向、纵向的比较分析，发现和研究县域经济金融运行中存在的一些突出问题，针对问题，提出有针对性的建议和措施，为地方经济发展出谋划策。今年六月根据地区中心支行要求，完成了贷款卡年审任务，20xx年共有xxxx借款企业参加了年审，20xx年共有xxxx企业参加年审，新办贷款卡三户，并将14xxxx办理贷款卡的企业健全了档案。

6、认真贯彻统计制度，强化统计服务意识。几年来，该股室认真贯彻金融统计制度，高质高效完成日常统计报表，针对人民银行统计制度的临时变更、统计程序的升级、报表归属的修改，都能按照要求同步进行更新，保证了统计数据及时、准确上报。一是做好统计工作，为各级领导决策提供依据。按照上级行的有关时限规定，及时上报各类金融统计数据，月后5日上报金融统计数据分析，定期做好金融统计数据备份。20xx年8月和10月根据地区中心支行要求，对金融机构金融统计数据的真实性、准确性进行了现场检查，对农村信用社现金收支月报中归属不正确问题进行了纠正，确保统计数据的真实性。银行货币信贷股青年文明号自查报告书籍读后感-名著读后感-小说读后感-教师读后感等-中小学生读后感。20xx年10月对我县金融机构统计数据报送情况进行了检查，未发现违规、违法行为。二是做好基础性的监管工作，防范系统性金融风险。主要包括：按月上报城乡信用社存款准备金监测报表、同业拆借报表、城市信用社利率季度监测报表、报告、按季上报城市信用社经营情况报表、报告，防范城市信用社的经营风险，保证其正常运作。

7、积极响应地区中心支行团委的号召，努力开展青年工作。为了适应新时期青年工作发展的新要求，全面推进支行青年工作，该股室在支行党组的领导下，根据广大青年的特点和需要，积极组织和参与文娱、体育活动以及各种业务竞赛，在各种活动中，他们能够发扬团队精神，意志坚强，勇于拼搏，取得优异的成绩。坚持不懈的学习，造就了这个集体每位职工过硬的业务本领，成为我支行的业务能手，各项比赛成绩突出，他们以自身的榜样作用带动青年学习文化、科学知识，热爱本职工作，做有理想、有道德、有文化的社会主义新人。并从自身做起，带动全行职工开展节约示范行动和社会公益活动，积极参与植树、捐赠、扶贫救困等社会公益活动，受到群众和舆论的好评。

8、具有良好的精神风貌和忘我的工作热情，积极投身金融改革与创新。我支行货币信贷股的职工朝气蓬勃，思想积极向上，爱岗敬业，并积极投身于金融改革，将理论与实践相结合深入基层搞调研，根据金融改革的具体形势、重点、难点进行深入分析，撰写金融改革理论文章。

9、扎实开展保持党员先进性教育活动，充分发挥党员先锋模范作用。通过保持共产党先进性教育活动的开展，使党员的政治性、大局观、责任感有了明显增强。党员普遍认识到保持党员先进性不仅要从思想上保持先进，更要在实际工作中、在具体行动里来实践和体现先进性，时时处处发挥党员的先锋模范作用，践行“三个代表”重要思想。

通过认真的自查，我们认为我支行青年文明号-----货币信贷股人员素质高、业务能力强，有较强的竞争意识和创新意

识，积极投身金融改革，业绩突出，成为全行学习的楷模，有效的带动全行各项工作的开展，达到地区中心支行青年文明号考核标准。

银行自查报告 篇8

阳光信贷心得体会

针对近年来农户贷款难和中小企业融资难问题，宜昌市创新推出“阳光信贷”模式，致力打造农户贷款和中小企业贷款“绿色通道”，有力促进了农民致富和中小企业的发展。

为改变贷款的调查由少数人“说了算”的局面，宜昌市农村合作银行在调查阶段引入了多方评议的方法，即由单纯注重借款企业的财务状况转为兼顾非财务信息的收集和识别。一是邀请企业所在村的村组干部、有一定威信的村民代表、镇企管站负责人、企业代表参加贷款评议，实行民主决策。重点评议企业法人代表的品行和销售回笼情况。二是加入财政、工商、税务、供电、供水等部门构成第三方评议，通过查询贷款企业的守法经营情况、税款缴纳情况、用电用水量来佐证企业运行质态，有效解决信息不对称的问题。

宜昌市农村合作银行制定了具有较强操作性的《小企业贷款利率浮动指标与浮动系数对照表》，针对不同的行业、资产负债率、担保方式以及综合贡献度都设置了明确的浮动系数，特别对符合国家产业政策、环保型、节约型企业给予利率优惠。贷款客户只需按图索骥，对号入座，就可知道应执行的贷款利率，有效避免了过去基层信贷人员“拍脑袋”定利率的问题，使中小企业贷款利率定价方法公开透明。

出台“首问负责制”、“一次性告知制”、“服务承诺制”等一系列内部管理规章，规定贷款调查必须在2个工作日内完成、3个工作日内答复，符合条件的必须在5个工作日内放款，切实提高办贷效率。同时，创新开发了将中小企业贷款授信与银行卡相结合的“易贷通”贷款，企业可在授信期限和额度内循环使用贷款，建立了中小企业信贷的绿色通道。

针对中小企业遍布城乡、贷款监督难以到位的实际，宜昌市在农村地区逐步实行“八公开”制度，即将贷款种类、对象、条件、额度、期限、利率、程序和评议结果，通过公开栏向群众公开，提高中小企业贷款的透明度和公信度。同时建立信贷人员职责上墙公示制度，将信贷人员姓名、照片、联系方式、监督举报电话等公布在分工范围内的所有自然村，在村主要路段树立信贷承诺服务公示栏，向社会公开信贷业务的原则、条件、程序及服务承诺的内容，极大地扩展了服务承诺的知晓面。

宜昌市xx年成功开发“阳光信贷”模式后，在全市所有乡镇、村庄全面推广，xx年7月进入深度推进月。

在深入推广“阳光信贷”服务模式的过程中，宜昌市注重三个结合：一是注重与业务制度建设相结合。通过对“阳光信贷”业务流程的规范化操作，进一步适应中小企业贷款的特点和需求，进一步完善贷款问责制和尽职免责制度。加强制度执行力，提高信贷业务管理水平。通过“阳光信贷”活动的深入开展，使各项制度更加规范化、标准化。二是注重与清收盘活不良贷款工作相结合。以企业非财务因素调查分析、多方评议、建立经济档案等措施的实施来促进不良贷款的清收盘活。三是注重与业务创新相结合，通过推行“阳光信贷”和

金融生态环境建设相配套，来促进信贷服务功能的完善，服务领域的不断拓宽，服务品种、服务手段的持续创新。

“阳光信贷”模式的推广实施，极大地支持了当地经济的快速发展，推动中小企业增加产值，带动全市多人就业，为全市中小企业的发展壮大作出了积极贡献。

严桂萍

二〇一一年七月八日

银行自查报告 篇9

关于开展银行卡业务检查情况自查报告 省联社汉中办事处：

为确保我县农村信用社持续、合规稳健发展，根据陕农信联社发[20xx]236号文件要求，我联社于20xx年7月10日至7月20日，对全县农村信用社银行卡业务管理上、银行卡业务日常操作与防范银行卡业务风险工作进行了全面的自查，现将自查情况汇报如下：

一、领导重视，认识到位

接到省联社对全省农村合作金融机构银行卡业务大检查的通知后，联社领导高度重视，召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改，起到“以查促防”的作用，能促进各项制度和业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打下坚定基础。为此，联社研究决定，成立了宁强县农村信用合作联社银行卡业务大检查工作领导小组，组长由联社主任谷天春同志担任，副组长由副主任朱天臣、刘洪同志担任。联社业务部、信息部、财务部、保卫部经理为成员，领导小组下设办公室，办公室设在业务部，负责对银行卡业务大检查工作的具体安排。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加银行卡业务的检查，确保自查工作取得成效。

二、分工明确，责任到人

联社银行卡业务大检查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，由业务部负责对银行卡业务规章制度落实、执行情况、银行卡跨行差错处理、风险控制防范情况、业务宣传、业务操作、特约商户管理、家乐卡业务方面的自查。财务会计部负责对卡片管理情况的自查。信息部负责对POS设备的管理、ATM

业务情况的自查。并根据各部门的自查结果形成书面报告。

银行自查报告 篇10

一、健全组织，强化领导

为确保此次自查工作顺利进行，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作。

二、严格清查，不走过场

成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，对照自查内容进行自查。做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在的问题。

三、认真自查，及时自纠

按照《绵竹市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求，我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。

1、建立健全行政事业单位内部控制制度。我局严格按照收支“两条线”原则，所有的业务收入都全额缴入财政国库，并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账；每一笔业务支出都严格按照经办人——部门负责人——财务审核——分管领导审核——领导审批的审批程序执行财务报销制度。

2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财政票据管理要求进行清零并注销。

3、我局财务印章管理原则是：分开存放保管，监督审批使用。财务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管。财务印章保存在安全地方，并且经常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出。禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。

4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗

位，各自职责分工明确，会计与出纳之间，相互协调配合，并相互制约。月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必须与银行和财政的相核对，确认无误后方可结账。会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。

5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理，但还不够完善，下步应按照要求进一步完善会计核算。

6、无违规开设银行账户，现有账户按照要求管理使用，对账制度每月末认真落实。

7、财政资金按相关规定进行管理与使用，财政资金拨付流程科学规范，财政资金审核及时到位，无财政资金未纳入国库集中支付。

这次自查自纠，是促使我局财务工作自我完善的一次切实可行的行动，使我们及时发现问题，并针对存在的问题及时加以整改，从而使我局财务工作更加完善有效。

为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》(银监通[XX]6号)、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发[XX]17号)和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案(银监办发[XX]77号)精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：

一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。

一是提高政治意识。能够深入学习重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前

站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。

二、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

三、严谨工作、生活作风。

在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。

生活作风上，能够牢记 “自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。

四、存在问题。一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。

五、今后的努力方向。一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。

银行自查报告 篇11

为保证****使用、管理的正确性、安全性，我部根据联社有关文件的要求，对本部门****使用管理情况进行自查，现将自查结果报告如下：

一、自查的主要内容：

我部对联社配置给本部门保管使用的****。自查重点包括：****保管、****使用、****交接/移交、****收缴等。

二、自查的情况

经核查，我部目前管理的****有××××××××****的****、领用、保管、使用情况如下：

(一)****刻制方面。我部无存在私刻公章、伪造****的情况，所有现存的****由联社办公室根据联社统筹安排，负责统一****的。

(二)****启用方面。我部的****都是从联社办公室移交接管过来的，并在联社办公室存有****领用登记记录，不存在未经批准而擅自提前启用新****的情况。

(三)****的保管方面。我部对****管理有实行审批人与保管人分离原则，指定专人保管****，存放在具有防盗功能的`保险柜(箱)内进行保管，能认真做好****的日常清洁与保养工作，没有发生过丢失****的情况。

(四)****使用方面。我部使用****时，坚持执行审批手续，范文参考网手机版由本部门有权审批人审批同意后，才签发****，没有存在越权审批、滥用、盗用****和使用伪造****的情况，并就实际用印情况填写《使用****登记簿》。

(五)****交接、移交方面。非保密员之间交接****，能执行****日常交接审批手续，并就交接情况填写《日常****交接登记簿》。

银行自查报告 篇12

根据《关于印发XX县农村信用合作联社“合规文化建设年”活动实施方案的通知》（XX农信联发〔20xx〕140号）要求，为更好贯彻落实该项工作，我社迅速成立“合规文化建设年”活动推动工作小组，并对存在的合规风险进行认真自查，通过加大组织宣传、培训教育、强化检查、规范业务操作流程等手段，不断提升我社合规风险管理水平。现将我社合规风险自查情况报告如下：

根据联社“合规文化建设年”活动要求，我社成立了“合规文化建设年”活动推动工作领导小组。

（注：正副组长由班子担任，全体员工均为成员，确保人人合规、人人推动）

经过组织本社全体干部员工开展合规风险大讨论及组织全面排查，我社共发现以下主要风险点：

主要排查内容是：信贷业务贷前、贷中、贷后等环节风险管理（含贷款形态分类及其调整、贷款档案管理、不良贷款清收等方面）。

主要排查内容是：完善可操作性强的市场风险管理，关注对投资品种和期限选择、投资决策、仓位限制、止损行动等方面风险管理内容（该项业务已集中在计财部，由该部负责）。

主要排查内容是：操作风险是否存在人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险（含人员、系统、流程和外部事件所引发的风险）。由于操作风险渗透在业务和管理各个方面，所以各信用社（部、中心）均应按照职责要求归口负责，同时严格按照内控管理要求提高对各业务条线在制度方面的有效执行。重点关注是否建立完整的、可操作性强的操作风险管理制度，该制度是否有效执行。其中人力资源部重点对全辖兼岗情况、要害岗位定期轮换、强制休假、亲属回避等方面进行严格监测排查。

主要排查内容是：要求建立完善的、可操作性强的流动性风险管理。重点关注日常流动性监测管理、管理层对流动性头寸的关注程序、流动性风险压力测试及相应的风险缓释安排等方面内容。（该项工作由计划资金财务部负责）

主要排查内容是：重点是完善可操作性强的声誉风险管理制度。财富管理中心重点关注考察产品是否存在销售误导、不实宣传用语，合规与风险管理部负责客户回访情况方面内容、各信用社认真排查分析近年来出现客户投诉事件发生原因。

主要排查内容是：是否建立和完善涵盖支付清算、现金供应、信息系统建设、安全保卫、负面新闻报道等方面的、可操作性强的应急管理制度；各社对有关应急预案报告管理机制是否清晰。

上述排查格式仅供参考，各社亦可按具体业务条线执行情况进行认真排查分析（具体条线分为：信贷、会计出纳、中间业务、财务管理、安全保卫、服务规范等方面内容）；联社有关职能部门主要根据自身业务条线职责要求进行排查，重点排查内控制度、业务流程是否科学、清晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。

对上述问题（风险）的产生原因作出详尽分析，深入了解问题（风险）根源。

对上述问题（风险）的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在业务发展过程中与合规风险的正确关系，严格践行合规职责，最终达到防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快发展。