小额贷款公司自查报告怎么写12篇。
多数报告都是在事情做完或发生后, 向上级机关作出汇报, 是事后或事中行文，为了将某个阶段的工作内容表现出来。我们需要写一份报告，你知道哪些比较优秀的报告范文吗？请跟随我们的步伐了解有关“小额贷款公司自查报告怎么写”的更多相关知识，欢迎你阅读和收藏，并分享给身边的朋友！
小额贷款公司自查报告怎么写(篇1)
喀什地区金融办:
根据《关于对全区小额贷款公司开展合规性检查和风险排查工作的通知》，我公司积极响应通知要求认真开展了自查工作，现将有关情况汇报如下:
(一)注册资本及运营情况。我公司注册资本780万元，主要用于三农、中小企业贷款。
(二)贷款经营情况。我公司自20xx年5月份开业以来，截止20xx年10月底，先后累计发放贷款 20xx多万元，其中三农贷款900多万元，中小企业贷款1000多万元。累计贷款余额 754万元，从贷款发放情况来看，我司贷款额度偏高，这与我司所选取的客户有较大关系，一是我司的大多数客户都是本地的龙头企业或是与其有较强业务合作关系的上下游企业，这些企业整体规模较大，盈利能力强，抗风险承受能力强，同时又是本地的纳税大户。二是今年国家的宏观调控政策一直偏紧，企业的资金链都面临不同紧张程度，对资金的需求较为迫切，即使是本地的一些较大规模的企业也面临着流动资金周转困难的情况。
(三)利率执行情况:贷款利率严格按照国家规定，执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度内，无变相提高利率的行为，借款合同和借款利率一致。
(四)财务管理情况。我公司制定规范可行的财务管理制度，做到了依法经营，规范管理。
(五)贷款管理状况及风险检查。
1、贷款对象。我公司主要以中小企业与个体经营户作为最基本客户。
2、贷款期限。我公司基本能做到合理确定借款期限，一至六个
小额贷款公司自查报告怎么写(篇2)
各上级主管部门：
根据白人银发[20xx]81号及[20xx]76号文件关于转发中国人民银行开展20xx年度金融业机构的通知，我公司积极响应通知要求认真开展了自查工作，现将有关情况汇报如下：
（一）注册资本及运营情况。
我公司注册资本1000万元，主要用于三农、中小企业贷款；公司年度内无重大事项变更和融入资金情况。
（二）贷款经营情况。
我公司自20xx年8月份开业以来，截止20xx年5月底，先后累计发放贷款1996万元，其中三农贷款931万元，中小企业贷款1065万元。累计贷款余额879.55万元。
（三）利率发放情况。
我公司发放贷款单笔最高利率20‰，单笔最低利率10‰。
（四）财务管理情况。
我公司制定规范可行的财务管理制度，做到了依法经营，规范管理。
（五）贷款管理状况及风险检查。
1、贷款对象。我公司始终坚持“以农为本、与农共兴”的经营战略，以发展地方经济为己任，以提高经济效益为中心，把广大农户、中小企业作为最基本客户。
2、贷款期限。我公司基本能做到合理确定借款期限，无人为缩短期限现象，并按照规定对符合展期条件的借款进行展期。
3、贷款金额。新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款能力确定，做到按照借款合同放款，无超合同放款现象。
4、贷款利率。严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度，无变相提高利率行为，借款合同和借款利率一致。
（六）人员和内部管理情况。
我公司下设有业务部、审查部、财务部；人员共5人，其中审查部1人，业务部2人，财务部2人。
公司由总经理具体运行日常业务，并制定了相应的管理规章制度，对贷款程序进行了严格把关，确保把贷款的风险降至最低。
公司享有银行账户一个。开户行：中国建设银行纺织路支行。户名：白银市白银区钰海小额贷款有限责任公司。
（七）工作开展过程中存在的问题和困难
1、信息来源狭窄，客户信用了解困难。由于小额贷款公司不属于金融机构，且业务处于发展初期，征信管理技术标准较低，管理经验缺乏，目前接入征信系统的条件尚不具备，且无法比照商业银行在贷款发放前通过征信系统查询企业和个人征信情况，因而其控制贷款风险的难度增加。
2、经营风险较大。虽然小额贷款公司执行的贷款利率比较高(一般为基准利率的4倍)，但由于不能吸纳存款，不能开展贷款以外的其他业务，并且放贷对象多为信用等级较低、风险评估较难的小企业，因此，小额贷款公司对不良贷款率的控制难度大。
3、后续资金没有保障。由于小额贷款公司的资金来源被限定在股东缴纳的资本金，面对旺盛的市场需求，不少小额贷款公司开业仅两个月，放贷额已接近或超过其注册资本金。大部分小额贷款公司陷入“巧妇难为无米之炊”的尴尬境地。
4、融资问题。从当前其他小额贷款公司的融资情况分析，金额机构对小额贷款公司的融资还是比较谨慎，积极性不高，附加条件较高。在只贷不存的前提下，目前小额贷款公司的资金来源途径单一。但无论哪一种途径，都面临着现实的筹资难题。
（八）对小额贷款公司改善经营的建议
1、扩大抵押担保品范围。一是简化手续，降低费用，完善土地、房屋、设备等物权作为抵押担保品的制度体系。二是鼓励使用发明权、专利权、商标权等知识产权作为抵押担保品。三是支持将企业生产经营中的应收账款、仓单等纳入抵押品范畴。
2、明确身份定位。明确小额贷款公司的金融机构法律身份，不仅有利于政府相关机构的明确监管以及内部审核管理，而且有利于小额贷款公司自身的业务拓展。目前，我国金融体系制度及其相关法律法规尚待改革完善，尽快建立一个符合中国国情，切合市场实际的《小额贷款公司管理办法》，把小额贷款公司纳入到金融机构范畴，对规范管理小额贷款公司、促进金融体系改革完善都具有积极的现实意义。
3、对小额贷款公司从业人员进行定期培训。组织从业人员系统学习法律法规、金融业务知识和金融案例。提高从业人员工作能力和业务水平，增强风险防范意识。完善内部管理，规范操作行为，减少和杜绝风险，保证小额贷款公司健康发展。
4、资本金不足，难以满足市场需要。按规定，小额贷款公司不能接受社会存款，贷款资金来源只有公司注册资本，难以满足当前中小企业发展的需要。如果资金利用率接近注册资本，公司很快将陷入“无钱可贷”的局面。在以后的工作中，我公司会本着合法合规经营，稳健持续发展的创业宗旨，积极开展各项小额贷款业务，为客户提供了快捷、方便、细致周到的服务。
以上是我公司全面自查的主要情况，不当之处，敬请指正。
小额贷款公司自查报告怎么写(篇3)
小额贷款公司自查报告
一、前言
为了提高小额贷款公司的管理水平，确保经营合法合规，保障利益相关方的权益，特制定本自查报告。报告内容包括公司经营状况、合规管理、客户服务、风险管理等方面。自查报告旨在发现短板、找到问题、全面提升公司管理水平。
二、公司经营状况
1. 公司基本情况
本公司成立于2020年，注册资本金100万元，主要经营小额贷款业务，经营期限为25年，经营范围为小额贷款、担保业务等。公司现有员工20人，其中客户经理12人，审批专员4人，财务专员2人，风险管理专员2人。公司总资产300万元，净资产200万元，资金充足。
2. 贷款业务情况
公司主要业务是小额贷款业务，以个人贷款为主。公司发放贷款总额为100万元，核心业务获得良好的发展。但由于市场竞争激烈，客户经营难度大，公司需要进一步完善业务流程，提高服务质量。同时要加强对合规风险的识别和控制，排查安全隐患，确保运营安全。
三、合规管理
1. 法律合规
公司重视遵守相关法律法规，并与律师事务所建立战略合作关系，保证业务运营的合法合规。公司已办妥工商、税务、银行等相关业务证照，严格遵守《小额贷款公司监督管理办法》，及时更新经营证照，确保合规经营。
2. 安全管理
公司将安全管理作为重点之一，建立权限制度，实行数据保密政策，健全内部管理制度，定期开展员工培训，增加安全意识和风险防范意识。制定应急预案，在发生重大安全事故时迅速处理，降低损失。
四、客户服务
1. 服务标准
公司建立健全了小额贷款服务规程，规定贷款审批、放款、还款等流程，对借款人实行7x24小时服务。公司制定了针对客户的培训计划，提高客户借款意愿和还款意愿，确保贷款资金及时到账。
2. 投诉管理
公司建立投诉解决机制，定期召开贷后客户会议，派出专人对客户的投诉和响应情况进行统计、分析和评估。通过有关部门提供咨询和协助解决纠纷的服务，及时给出解决方案，提高客户满意度。
五、风险管理
1. 风险识别
公司制定了风险管理制度，对资信风险、市场风险等进行评估、控制，并启用风险评估模型和信用评级工具，较好地控制了信用风险和市场风险。但还需加强对逾期、欺诈等风险的预防和控制。
2. 风险控制
公司建立严格的风险管理体系，确保公司运营安全。风险管理部门对业务流程、资金流向、数据统计等进行日常监控，及时发现监管漏洞和风险短板，并制定风险管理计划，维护公司利益。
六、总结
通过本次自查报告，我们发现公司经营状况良好，合规管理到位，客户服务满意度高，但风险管理还需加强。公司将会继续做好以上方面的工作，加强对逾期和欺诈等风险的管理和控制，保证公司的健康发展。同时扩大市场份额，探索新的业务形式和模式，不断创新、发展，为保障客户利益做出更大贡献。
小额贷款公司自查报告怎么写(篇4)
小额贷款公司自查报告
一、引言
为加强小额贷款公司的自我监督和管理，及时发现和解决问题，提高公司整体管理水平和风险防范能力，本公司特制定了小额贷款公司自查报告，以反思公司经营过程中的存在的问题，从而不断提高自身竞争力，更好地服务于借款人。
二、公司基本情况概述
我公司成立于2012年，注册资本5000万元，经营范围主要包括小额贷款、抵押贷款、信用贷款等业务。公司内部组织架构完善，员工队伍优秀，风控体系健全，已与多家银行和担保公司建立合作关系，形成了较为成熟的市场开发模式和风险管理机制。
三、公司自查内容
1、公司治理
公司治理是公司运营的基础，对公司的长远发展具有至关重要的意义。针对公司治理方面，需要解决以下问题：
（1）公司对治理建设的重视不够。
具体表现为公司董事会及其相关委员会的建设不够完善，缺乏专业化人才，对公司未来战略发展的规划不够全面。
（2）公司内控管理不完善。
具体表现为公司对关键业务风险管理不够重视，风险防范体系不够健全，对人事、财务等方面管理存在漏洞。
2、风险管理
风险管理是公司业务顺利开展的保障。针对风险管理方面，需要解决以下问题：
（1）信贷风险控制有待加强。
具体表现为客户基本信息采集质量不高，风险评估不够科学可靠，风险识别不够及时敏锐。
（2）数据风险控制需要进一步提升。
具体表现为信息收集系统不够完善，对客户数据保护措施不够严格，客户数据管理人员素质有待提高。
3、管理流程
管理流程是业务开展的桥梁，也是风险防范的重要手段。针对管理流程方面，需要解决以下问题：
（1）客服能力不足。
具体表现为客服人员服务态度不够热情，沟通能力、协调能力不够强，不能很好地解决客户问题。
（2）流程创新需要推进。
具体表现为业务流程存在繁琐、复杂的问题，内部审批流程不太清晰，流程和业务之间的脱节较大，管理效率低下。
四、改进计划
1、公司治理
（1）加强对治理建设的重视，增加公司董事会和委员会人员的专业化要求，合理规划公司未来发展战略。
（2）完善公司内控管理，对人事、财务、业务等方面加强管理力度，建立完善的风险防范体系。
2、风险管理
（1）加强客户基本信息采集质量、风险识别、风险评估等流程的质量把控，提高风险管理的科学化和准确性。
（2）加强数据风险控制，建立完善的客户数据保护措施，提高信息管理人员素质。
3、管理流程
（1）强化客服人员培训，提高客服人员的服务态度和专业能力，使之更好地解决客户问题。
（2）完善内部流程创新机制，优化业务流程，建立合理清晰的内部审批流程。
五、总结
本次自查报告揭示了公司治理、风险管理、管理流程等方面存在的问题，也为公司进一步发展提供了改进的思路和方向。公司将按照改进计划，积极推进相关工作，加强自我管理，更好地服务于广大的借款人。
小额贷款公司自查报告怎么写(篇5)
根据《关于对全区小额贷款公司开展合规性检查和风险排查工作的通知》，我公司积极响应通知要求认真开展了自查工作，现将有关情况汇报如下：
（一）注册资本及运营情况。我公司注册资本780万元，主要用于三农、中小企业贷款。
（二）贷款经营情况。我公司自20xx年5月份开业以来，截止20xx年10月底，先后累计发放贷款20xx多万元，其中三农贷款900多万元，中小企业贷款1000多万元。累计贷款余额754万元，从贷款发放情况来看，我司贷款额度偏高，这与我司所选取的客户有较大关系，一是我司的大多数客户都是本地的.龙头企业或是与其有较强业务合作关系的上下游企业，这些企业整体规模较大，盈利能力强，抗风险承受能力强，同时又是本地的纳税大户。二是今年国家的宏观调控政策一直偏紧，企业的资金链都面临不同紧张程度，对资金的需求较为迫切，即使是本地的一些较大规模的企业也面临着流动资金周转困难的情况。
（三）利率执行情况：贷款利率严格按照国家规定，执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度内，无变相提高利率的行为，借款合同和借款利率一致。
（四）财务管理情况。我公司制定规范可行的财务管理制度，做到了依法经营，规范管理。
（五）贷款管理状况及风险检查。
1、贷款对象。我公司主要以中小企业与个体经营户作为最基本客户。
2、贷款期限。我公司基本能做到合理确定借款期限，一至六个月期限不等，并按照规定对符合展期条件的借款进行展期。
3、贷款金额。新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款能力确定，做到按照借款合同放款，无超合同放款现象，严格按照公司注册基本金的5%发放。现有一笔超额发放业务，我们也将尽快解决并收回本息。
4、贷款利率。严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度，无变相提高利率行为，借款合同和借款利率一致，最高上浮至基准利率的4倍。
（六）人员和内部管理情况。我公司下设有总经理、信贷部、财务部；人员共5人，其中总经理1人，信贷部2人，财务部2人。
公司由总经理具体运行日常业务，并制定了相应的管理规章制度，对贷款程序进行了严格把关，确保把贷款的风险降至最低。
公司享有银行账户一个。开户行：疏勒县农村合作信用社。户名：疏勒县万家小额贷款有限责任公司。
（七）工作开展过程中存在的问题和困难
1、信息来源狭窄，客户信用了解困难。由于小额贷款公司不属于金融机构，且业务处于发展初期，征信管理技术标准较低，管理经验缺乏，目前接入征信系统的条件尚不具备，且无法比照商业银行在贷款发放前通过征信系统查询企业和个人征信情况，因而其控制贷款风险的难度增加。
2、经营风险较大。虽然小额贷款公司执行的贷款利率比较高(一般为基准利率的4倍)，但由于不能吸纳存款，不能开展贷款以外的其他业务，并且放贷对象多为信用、第三方担保等级较低、风险评估较难的小企业，因此，小额贷款公司对不良贷款率的控制难度大。
3、后续资金没有保障。由于小额贷款公司的资金来源被限定在股东缴纳的资本金，面对旺盛的市场需求，不少小额贷款公司开业仅两个月，放贷额已接近或超过其注册资本金。大部分小额贷款公司陷入“巧妇难为无米之炊”的尴尬境地。
（八）对小额贷款公司改善经营的建议
1、扩大抵押担保品范围。一是简化手续，降低费用，完善土地、房屋、设备等物权作为抵押担保品的制度体系。二是鼓励使用发明权、专利权、商标权等知识产权作为抵押担保品。三是支持将企业生产经营中的应收账款、仓单等纳入抵押品范畴。
2、明确身份定位。明确小额贷款公司的金融机构法律身份，不仅有利于政府相关机构的明确监管以及内部审核管理，而且有利于小额贷款公司自身的业务拓展。目前，我国金融体系制度及其相关法律
法规尚待改革完善，尽快建立一个符合中国国情，切合市场实际的《新疆维吾尔自治区小额贷款公司管理暂行办法》，把小额贷款公司纳入到金融机构范畴，对规范管理小额贷款公司、促进金融体系改革完善都具有积极的现实意义。
3、对小额贷款公司从业人员进行定期培训。组织从业人员系统学习法律法规、金融业务知识和金融案例。提高从业人员工作能力和业务水平，增强风险防范意识。完善内部管理，规范操作行为，减少和杜绝风险，保证小额贷款公司健康发展。
4、资本金不足，难以满足市场需要。按规定，小额贷款公司不能接受社会存款，贷款资金来源只有公司注册资本，难以满足当前中小企业发展的需要。如果资金利用率接近注册资本，公司很快将陷入“无钱可贷”的局面。
在以后的工作中，我公司会本着合法合规经营，稳健持续发展的创业宗旨，积极开展各项小额贷款业务，为客户提供了快捷、方便、细致周到的服务。
以上是我公司全面自查的主要情况，不当之处，敬请指正。
小额贷款公司自查报告怎么写(篇6)
小额贷款公司自查报告
一、前言
小额贷款公司是我国唯一一种从事小额贷款业务的金融机构，它在我国贷款市场中发挥着非常重要的作用。近年来，随着中国经济的快速发展，小额贷款公司也逐渐成为了金融市场的重要组成部分。为了更好地发挥小额贷款公司的作用，我公司开展了自查活动。本文通过对我公司的自查结果进行分析，总结出了我公司存在的问题及改进方案，以期为业务的改进提供有益参考。
二、自查情况
1.自查内容
我公司主要自查了以下方面的内容：
（1）贷款管理及风险控制
（2）资金使用及运营管理
（3）客户服务及信用管理
（4）内部管理和监督制度建设
2.自查方法
本次自查采用了问卷调查和实地检查相结合的方式，调查对象包括公司领导、部门负责人和工作人员等，同时组织专家对公司的内部管理情况进行了深入调研。
三、问题及解决方案
1. 贷款管理及风险控制
问题：
我公司在贷款管理和风险控制方面存在的问题有：
（1）贷款审批流程不够严格，导致放贷风险增加。
（2）部分员工对风控制度缺乏了解，对贷款风险判断存在盲区。
（3）公司整体对风险的认识不够深刻，风险管理水平有待提高。
解决方案：
（1）完善贷款流程，将风控审批环节提前，加强对贷款资料真实性和客户信用等方面的审核，严格遵守内部审批规定。
（2）加强员工风控培训，及时更新风险管理制度和流程，提高员工对风控制度的认识和运用能力。
（3）完善风险管理制度，建立完善的风险管理机制，加强风险预防和控制。
2. 资金使用及运营管理
问题：
我公司在资金使用和运营管理方面存在的问题有：
（1）资金流动性管理较弱，导致资金不够灵活。
（2）公司运营管理非常依赖个别领导，而非系统性的运作管理。
（3）公司在人员培训和绩效评价方面存在不足。
解决方案：
（1）加强对资金流动性的管理，建立健全的资金流动性预警和控制系统，确保公司的资金快速、灵活的流转。
（2）通过制度化的规范化管理，有效的延伸公司管理的深度和广度。加强人员配备和培训，培养公司员工的团队协作精神，建立更具有范式的流程。
（3）制定更精确的考核制度，根据员工的实际表现来确定绩效，从而更好的促进公司和员工的共同发展。
3. 客户服务及信用管理
问题：
我公司在客户服务和信用管理方面存在的问题有：
（1）客户服务意识不够强烈，处理客户抱怨和投诉的能力有待提高。
（2）缺乏严格和有效的评价制度，对可信客户不进行征信查询。
（3）客户流失比率较高，导致贷款放量不达标。
解决方案：
（1）提高公司员工服务意识，加强客户咨询和投诉处理培训，建立可信良好口碑，提升客户体验。
（2）规范征信查询流程，对可信客户及有逾期情况的客户进行必要的征信查询，确保公司客户贷款真实性和安全性。
（3）加强公司对客户关系的管理和维护，掌握每位客户的业务需求和反馈信息，提高贷款放量和减少客户流失。
4. 内部管理和监督制度建设
问题：
我公司在内部管理和监督制度建设方面存在的问题有：
（1）公司内部信息共享不足，数据管理方案过于繁琐。
（2）公司监管机制不完善，内外部监督互动不够明显。
（3）公司有关制度法规缺乏规范性，需要加强对公司的自有管理。
解决方案：
（1）规范信息共享流程，加强数据集中管理，建立敏捷化的数据处理标准，减少人工操作繁琐性。
（2）建造公司监督机制，完善组织架构和制度，同时强化公司内部管理和流程管理，与外部市场监管力量配合，保证公司的规范运作。
（3）建立健全公司的行为规范和管理制度，制定全面的制度规定，建立细节合理、运作科学的监管制度，确保公司各项工作运行规范有序。
四、结论
通过本次自查活动，我公司发现了自身在贷款管理，资金使用及运营管理，客户服务及信用管理和内部管理和监督制度中存在的问题及不足，并制定相应的改进方案。下一步，我公司将坚持自查自改，持续优化各项业务，提高公司服务水平，为客户提供贴心高效的服务，商业精神发扬光大，助力中国经济稳定发展。
小额贷款公司自查报告怎么写(篇7)
20xx年柳州市小额贷款有限责任公司公司围绕制定的经营目标和经营管理，在内控管理上通过建章建制、强化风险管理和有效的开展监督检查，取得了较好的经济效益。根据柳金办201412号文精神，现将本公司风险管理自查情况汇报如下：
经营情况：截止20xx年末我公司贷款余额为4560万元；累计发放贷款7235万元，累计收回贷款2675万元；营业收入为413万元，实现利润162万元。融资总额1500万元。
20xx年是XXXX小贷起步的一年，回顾一年工作的不断实践与探索，在贷款管理方面：公司严格按照《广西小额贷款公司管理办法》的有关规定，不非法集资、不吸收公众存款、不违规经营，贷款投放坚持“小额、分散”原则。严格把控融资资金规范使用，财务管理做到制度化、规范化。在内控建设和制度执行方面：建立贷款风险管理制度不断完善管理办法，加强贷款的贷前调查、贷时审查、贷后检查三个环节，制度的建立和执行为保障业务有序开展奠定了基础。
通过一年的工作实践，随着业务的不断发展，结合这次开展的风险自查情况，我们也看到小额贷款公司在经营中面临诸多的难点和问题，主要表现以下几个方面：
一、小贷公司未纳入银行征信系统范筹。
因此，对客户征信调查有很大的局限性，由此导致无法真实反映客户的信用和贷款情况，使小贷公司面临很大的潜在风险。
二、抵押物风险也是风险管理中的难点。
在贷款投放中尽管我们采取以抵押方式为防范贷款风险起到了至关重要作用。但如果借款人还款还息出现困难时，对抵押物的处臵处理时间较难界定，违约一期及时处理不一定是理想的效果，如果不及时处理又可能造成更大的风险。一旦处臵抵押物涉及多方面多层次的手续，其繁杂程度大时间长必定会形成逾期贷款。
三、法律风险隐形存在。
如何根据业务情况相应完善合同文本，以及各类协议及相关资料，也是我们下一步重点防控风险的重要工作，以使从法律角度防范风险，保障贷款安全。
四、从业人员专业素质需进一步提高。
随着公司业务的拓展，加强员工队伍的建设也是强化公司内部风险管理的有效保证。目前我公司人员配备尚未能适应业务发展的需要，加强风险管理需要进一步通过制度约束也需要足够的人员实行细化分岗位管理来确保风险管理到位，保证业务按相关规定的严格执行。
通过这次开展风险自查，进一步提高我们加强风险管理的意识和工作力度，下一步我们将在发展业务的同时，进一步强化风险管理，做好风险预警和防范工作，以使业务可持续发展。
小额贷款公司自查报告怎么写(篇8)
各上级部门：
根据南金办函【ⅩⅩ】626号关于开展ⅩⅩ年南宁市小额贷款公司现场检查和年度预考评的通知，XX小额贷款有限责任公司管理层高度重视，召开了专题会议，研讨自检自查工作方案，布置工作内容。各部门统一思想，相互协调配合，认真落实检查及预评要求的各项工作重点，及时开展各项自检自查工作。于ⅩⅩ年11月7日至ⅩⅩ年11月17日，对公司内部管理、业务经营、财务执行以及各种制度建立健全情况进行了自检自查，现将本次自查的有关情况汇报如下：
此次自查工作在我公司董事长XXX及各部门负责人指导下开展，我公司认真梳理了从20xx年7月至今的各项信贷业务风险点、合规性、财务数据、风险控制制度及经营管理的薄弱环节，严格按照本次检查的重点要求和相关监管规定逐一进行排查，检查覆盖率达100% 。
一、公司基本情况及业务经营情况
XX小额贷款有限责任公司注册资金为壹亿元，均为股东自有资金，暂无商业银行融资。公司设有股东会、董事会，并下设总经理室（审贷委员会）、信贷客户服务部、财务部、综合部、风险控制等部门。公司以讲信用为基础、手续简便为原则为三农产业、个体经营户、小微企业提供及时的贷款服务。
截止到ⅩⅩ年10月31日，公司累计发放贷款 万元，其中涉农贷款累计发放额为 万元，占总发放额的 %。公司目前贷款余额为 万元，其中涉农贷款共计 笔，合计 万元。占各项贷款余额的 %。
二、财务管理、执行情况
依据《金融企业财务制度》，《金融企业会计出纳制度》，《广西区企业财务会计实施细则》等相关制度规定，财务坚持每月对报表与总账、总账与分户账进行了认真核对，做到账账、账表、账实、账据、账款、内外账务完全相符。财务收支坚持实事求是、真实准确、增收节支、量入为出的原则，严格控制各项费用标准，完整记录各种开支，及时反映经营状况。通过自查，无违规或超标列支各种费用情况发生。
自查到目前为止，我公司的经营没有发现账外经营的行为。
我公司财务的应收账款ⅩⅩ年10月末为我们遵循依法合规经营和纳税，公司自20xx年2月开业以来，累计缴纳税金 万元，其中营业税 万元，所得税 万元。实现净利润为 万元。
三、信贷业务情况
1、通过对营业以来的每一笔贷款进行自查，未发生单笔贷款超过500万元的情况，我公司严格遵守“小额、分散”原则，按照金融办规定单笔或单个客户的贷款余额控制在公司注册资本的5%以内（含5%），没有违规放款的现象，无一笔违规跨区域贷款。
2、利率执行上下浮动全部在人民银行基准利率0.9—4倍区间内，无隐瞒收支，节流利润现象。
3、公司实行按月结息的方式，贷款本金、利息不存在现金结算的情况。 经自查，所有贷款均属于合规、正常。具体管理及运作方式概括为以下几方面：
1）、信贷业务内控制度的建立与落实情况。为加强信贷管理，防范信贷风险，提高信贷资产质量，公司制定了《信贷管理基本制度》，信贷人员进行了认真学习，并要求信贷人员严格遵照执行。同时结合我公司自身实际，对贷款的“调查、审批、发放、收回”等一系列环节做了详细具体规定。
公司贷款期限灵活，主要以一年期以内的短期流动资金贷款居多。公司计划效仿银行信贷分类，推行“正常、关注、次级、可疑、损失”五级分类的管理办法，对各项贷款进行管理。
2）、贷款审批情况。根据有关信贷内控制度要求，公司成立了审贷委员会。并对贷款审批权限进行了严格规定。凡上报审贷会的贷款，首先必须对贷款项目的可行性进行调查，对贷款人的信誉进行评定。严禁人情贷款、超权贷款出现，保证信贷资产质量。
3）、贷款的发放及管理情况。我公司贷款投放以“农户、个体工商户、中小企业”为主，贷款主管信贷员许对每笔贷款进行调查研究，风险性评估。
四、其他重大违法违纪行为
1、我公司严格遵守区、市金融办的规定，以注册资本为公司的经营资本，杜绝从事非法集资。
2、经自查，我公司的财务报表ⅩⅩ年10月末的贷款存量为 元，与公司注册资本相符，没有吸收或变相吸收公众存款行为。
3、我公司没有不存在涉嫌暴力收贷、金融诈骗等行为。
虽然经过全体员工自检自查，未发现有违规经营现象，但由于部分员工实践经验相对缺乏，对政策、法律、法规、制度上的理解可能会出现偏差，也难免会出现经营管理和一些业务操作方面的失误，希望检查组在对我公司检查过程中，发现问题及时给我们提出，我们一定虚心接受，在下步经营管理中不断完善，加以改正。力争更好的为三农经济、中小企业发展做出更大的贡献！
小额贷款公司自查报告怎么写(篇9)
富源县财政局：
根据《曲靖市财政局关于开展全市小额贷款公司现场检查的通知》（曲财外[xx]30号），依据《云南省小额贷款公司管理办法（试行）》（云政办发[xx]195号）、《云南省小额贷款公司监管工作指引（试行）》（云金办[xx]33号）以及其他相关文件规定，富源县雄达小额贷款有限公司管理层高度重视，召开专题会议，研讨自检自查工作方案，布臵工作内容。各部门统一思想，相互协调配合，认真落实文件精神，及时开展自检自查工作，于xx年5月1日至5月16日为期半月，对公司内部管理、业务经营、财务执行以及各种制度建立健全情况进行了自检自查，现将情况汇报如下：
一、公司基本情况
（一）公司机构设臵及人员构成
富源县雄达小额贷款有限公司经云金办[xx]149号文件批准，并依法办齐各种证照，于xx年5月31日开业成立。注册资本金为壹亿壹仟万元，经营地址：富源县鸣凤路凯悦酒店一楼1-3号。公司高级管理人员设有：法定代表人（董事长）：郭东；总经理：田斌昌。
自董事长、总经理下设臵8个管理职能部门，分别是：综合部、人力资源部、财会部、信贷业务部、风险管理部、安全保卫部、审计监察部，审贷委员会。有工作人员11人，其中：有男性8名，女性3人；最大年龄44岁，最小年龄21岁，平均年龄29岁；学历上：有本科6人，专科2人,高中3人。
（二）业务经营情况
公司贷款业务，以围绕服务“三农”、支持县域经济发展为主要投向，以信用、保证和抵押为主要方式，以利率合理、额小面广、风险分散为原则，以依法合规、稳健经营、持续发展、实现目标为经营理念，面向全县广大农户，个体工商户，个体经济户，中小企业发放贷款。
公司xx年累计发放各项贷款12899万元，其中：涉农贷款累放金额11104万元，占累放总额的86.08%；实现营业收入454.86万元，银行存款利息收入6.88万元，业务及管理费用支出212.27万元，营业税金及附加支出24.79万元，其他业务支出113.49万元，实现营业利润111.19万元，减去营业外支出2万元，实现利润总额109.19万元，缴纳所得税27.30万元，净利润81.89万元，实现了既定效益目标。
xx年，是国家十一五规划的最后一年，也是全面贯彻落实中央十七届四中全会精神及xx年中央1号文件精神的重要一年。在全球金融危机影响逐步缓解的国际经济背景下，在中央经济工作会议精神和农业农村工作会议精神的指引下，公司坚定不移地坚持以立足县域，服务“三农”为原则，以严控风险为前提，继续面向“三农”发放贷款。截至xx年5月16日，公司累计发放贷款189笔，共计14057万元，贷款余额为11255万元，其中：涉农贷款124笔，共计9210万元，占各项贷款余额的81.83%。
二、自检、自查具体内容
公司各部门依据公司赋予的职能，对自检自查工作进行了细致分工，任务明确，责任到人，严格认真开展自检自查。
（一）劳动人事管理
公司开业后，通过多渠道择优录取新员工进入。根据国家《劳动法》相关规定，与员工签订了劳动合同，办理了各种保险，相应制定了各种人事管理制度，通过自查，我公司人力资源部拟定了：《人事管理制度》、《职工薪酬福利制度》、《员工离职细则》、《员工培训制度》、《员工礼仪守则》、《员工手册》、《员工行为管理条例》等制度，规范了员工行为，解决了员工的后顾之忧，培养了员工爱岗敬业精神，增强了员工与企业荣辱与共的归属感和认同感。
（二）信贷营业管理
通过对营业以来的每一笔贷款进行自查，未有单笔贷款超过200万元，单户贷款超过注册资本金5%的情况出现，无一笔违规跨区域贷款，利率执行上下浮动全部在人民银行基准利率0.9—4倍区间内，无隐瞒收支、截留利润现象。公司施行按季结息方式，计息差错均能够及时退补。经自查所有贷款均属合规、正常。具体管理及运作方式概括为以下三方面：
1、信贷业务内控制度的建立及落实情况。为加强信贷管理，防范信贷风险，提高信贷资产质量，公司制定了《信贷管理基本制度》。信贷人员进行了认真学习，并要求信贷员严格遵照执行。同时结合自身实际，对贷款的“调查、审批、发放、收回”等一系列环节做了详细具体的规定。
公司贷款期限有三个月、半年、一年、两年、三年五种，贷款目前实行“正常、逾期、呆滞、呆账”的四级分类进行形态管理，以后将推行“正常、关注、次级、可疑、损失”的五级分类进行贷款管理，以便有利于科学、规范、合理分析贷款风险和反映贷款占用形态。旨在从制度和源头上保证贷款管理的科学化、规范化。
2、贷款审批情况。根据有关信贷内控制度要求，公司成立了审贷委员会。并对贷款审批权限进行了严格规定。凡上报审贷委审批的贷款，首先必须对贷款项目的可行性进行调查，对贷款人的信誉进行评定。经调查有风险的贷款，坚决拒绝审批，贷款手续不全的责令补全后再行审批，严禁人情贷款和超权贷款的出现，确保信贷资产质量。
3、大额贷款发放及管理情况。贷款投放坚定向农民，个体工商户，县域中小企业等“三农”倾斜。贷款主管信贷员必须对每一笔贷款，进行调查研究，风险性评估。如果发现问题，必须及时上报，避免因信息不对称，致使不良贷款的发生。
（三）财务管理、执行情况
依据《金融企业财务制度》、《金融企业会计出纳制度》、《云南省企业财务会计实施细则》等相关制度规定，财务坚持每月对报表与总账、总账与分户账进行了认真核对，做到账账、账表、账实，账据、账款、内外账务完全相符。财务收支坚持实事求是、真实准确、增收节支、量入为出的原则，实行总经理一支笔审批的管理制度，严格控制费用标准，完整记录各种开支，及时反映经营状况。通过自查，无违规或超标列支各种费用情况发生。
（四）“三防一保”工作
为把安全保卫工作落到实处，确保安全经营无事故，公司执行防查并举、重在预防、标本兼治的工作方针，坚持人防、物防并举，不惜投入6万余元安装了影像监控系统，确保人员、资金、财产安全。此外，还强化了员工安全防范意识，完善了安全防范体系，坚持领导职能建章立制，加强内部管理，不断增强防范措施和防范能力，保证经营安全有序。经自查，未发现重大安全隐患存在，营业场所及各种安全防卫设备、措施均能够保障公司业务正常、安全经营。
虽然经过公司全体员工为期半月的自检自查，未发现有违规经营现象，但是，基于公司绝大部分员工毕均应届毕业生的事实，实践工作经验缺乏，政治素养欠缺，思想意识不够严谨，特别是对一些政策、法律、法规、制度上的理解，可能会出现偏差，也难免会出现经营管理和一些业务操作上的失误，各种超想象中出现的问题，有待各级领导提出，我们一定虚心接受，在下步经营管理中，一定会不断完善，加以改正。
总之，富源县雄达小额贷款有限公司在云南省金融办、市县财政局的领导下，得到了相关单位部门领导的关心指导，于不断探索和完善中走过了一年的历程。相信在各位领导的关怀下，富源县雄达小额贷款有限公司将有足够的信心和动力，不断加强内部管理，积极开拓进取，以“依法合规、稳健经营、持续发展、实现目标”为经营理念，努力为富源县“三农”经济、中小企业发展做出更大贡献！
富源县雄达小额贷款有限公司
xx年x月x日
小额贷款公司自查报告怎么写(篇10)
小额贷款公司自查报告
一、前言
本报告是小额贷款公司的自查报告，旨在全面、客观地评估公司的经营状况与服务质量，发现并改进存在的问题，进一步提升公司整体实力和口碑。
二、公司基本情况
本公司成立于2010年，注册资本400万元，现已拥有150名员工和21个分支机构，业务覆盖范围包括小额贷款、汽车贷款、房屋抵押贷款等。
三、自查范围
1.公司的组织架构与管理体系；
2.公司的宣传推广和营销服务；
3.公司的风险控制与贷后管理；
4.员工的素质和服务态度；
5.客户的相关投诉和回访情况。
四、自查结果
1.组织架构与管理体系：
（1）公司内部组织结构完整，管理体系薄弱，需要进一步完善；
（2）公司各项制度未能完全贯彻落实，需要加强落实力度；
（3）公司各项管理信息化程度有待提高，需要完善信息管理系统。
2.宣传推广和营销服务：
（1）公司的宣传推广方案有限，需要进一步优化提高定位；
（2）公司的客户服务质量良好，但反馈速度有待提高；
（3）公司的市场调研力度不足，需要增加相关信息的收集和分析能力。
3.风险控制与贷后管理：
（1）公司的风险控制管理比较健全，但面临恶意欠款的应对手段不足；
（2）公司的贷后管理存在漏洞，需要加强贷后跟踪和监管；
（3）公司的外部风险防范意识较弱，缺乏应急处理机制和安全保障等方面的投入。
4.员工的素质和服务态度：
（1）公司员工队伍整体素质高，服务质量良好；
（2）需要进一步加强对员工的技能培训和操作规范监管等方面的投入。
5.客户的相关投诉和回访情况：
（1）客户的满意度稳定在较高水平，大部分客户的投诉问题得到快速解决；
（2）需要进一步加强对客户的精准识别和回访处理等方面的投入。
五、自查总结
本次自查发现了公司管理体系的薄弱之处，以及市场调研力度不足、风险控制管理方案需要提升等问题，需要进一步加强公司组织架构的完善、加大信息化程度的投入和其它相关管理方面的投入，优化管理流程，打破瓶颈，确保公司各项工作和业务的长远稳定发展。
六、改进计划
（1）加快信息化程度提升，完善信息管理系统等相关信息化建设；
（2）进一步完善和落实各项管理制度，贯彻执行各项决策；
（3）加强营销服务和市场调研，提高各项指标的达成和满意度；
（4）建立健全风险控制安排和贷后管理机制，完善公司风险防范措施；
（5）加强员工培训和技能操作规范监管等方面的投入，提高员工整体素质。
七、结语
本次自查使我们更清晰地认识到了公司面临的诸多挑战和制约，但同时也为改进和提升公司整体实力和口碑提供了有益的参考和方向。我们将竭尽所能，稳扎稳打，创造出更为优秀的业绩，并不断加大力度，提升服务质量，与客户共同创造美好未来！
小额贷款公司自查报告怎么写(篇11)
各上级主管部门：
根据xxxxxx【20xx】1xx号文件《关于开展全省小额贷款公司合规经营情况检查的通知》，我公司积极通知要求，认真开展了自查工作，现将有关情况汇报如下：
一、法人治理情况：
公司股东会、董事会、监事会、经营管理层设置齐全，运行规范，设立有信贷管理制度、货币资金管理制度、财务会计管理制度、公司业务流程、贷后管理制度、贷款计息管理制度、贷款风险管理制度、审贷分离管理制度、信贷档案管理暂行办法、内部风险管理控制制度、保密制度、公司日常人事管理制度等各项规章制度，并严格遵照执行。公司高管及各工作人员无任何违反国家、省市相关规定和公司制度的情况。
二、资金管理制度
公司运行以来，财务管理规范，资产负债表、相关账册、银行对账单等能够做到同步记录、如实反映公司经营情况。
公司按照国家规定向国家开发银行借贷有政策性配套资金，不存在向其他任何单位、个人进行社会集资、个人理财等违规融资现象。
公司于xxxx年xxx月正式获批运营，注册资本xxxx万元，主要用于个体工商户等贷款；公司年度内无重大事项变更和融入资金情况，不存在虚假注资、抽逃或变相抽逃注册自己及擅自增资、减资等违规情况。
三、业务经营情况
1、公司严格按照核准的经营范围依法开展业务。
2、公司不存在跨区域经营问题，客户群体均为辖区内个人或个体工商户。
3、利率执行情况：贷款利率严格按照国家规定，执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度内，无变相提高利率的行为，借款合同和借款利率一致。
4、贷款额度：贷款额度严格依照还款人的还款能力确定，同一借款人的贷款余额符合法律规定，不存在拆分贷款或超合同放款的情况。
5、公司自运行以来，由于监管得力、选择客户谨慎，没有出现过逾期贷款或贷款损失的情况。
6、公司不存在向公司股东及员工发放贷款的情况，担保方均为和公司无关联的第三方，不存在公司股东及员工为贷款客户提供担保的情况。
以上是我公司对合规经营情况自查的主要情况，不当之处，敬请上级部门指正、提高。
xxxxxxxx小额贷款有限公司
20xx年xx月xx日
小额贷款公司自查报告怎么写(篇12)
小额贷款公司自查报告
尊敬的领导、各位同事：
近年来，小额贷款行业得到了快速发展，并成为了我国国民经济发展的重要组成部分，大力促进了社会经济的快速发展。小额贷款公司在提供中小企业融资、解决民生问题等方面功不可没。然而，我们也清楚地看到，小额贷款公司在发展过程中也存在一些问题。为了贯彻落实国家相关政策法规，规范和健康发展小额贷款行业，本公司在全体员工的努力下，开展了小额贷款公司自查工作。
一、公司业务经营状况与合规经营情况
公司综合经营状况分析：以贷款额度为标准，公司贷款额度及业务规模均有所增加；前后期收益有所增加，已实现盈利；风险控制较为合理。
公司业务合规经营情况分析：公司员工合规意识普遍较强，但在一些贷款审批环节下，审核不够严格而出现了一些合规性的问题。
二、小额贷款公司内部管理情况
公司董事长自始至终支持本公司规范和合规经营；部分员工自掏资金作为资金担保；相关信息和数据及时企业发展宣传信息也非常详实完整。虽然内部管理有所改观，但考勤管理和信息安全管理尚需完善。
三、小额贷款公司风险预警和应急管理情况
公司风险预警和应急管理方面效果较好，但在系统安全和应对业务量不断上升的情况下还需持续强化。
四、小额贷款公司信用体系建设情况
公司在建设自主开发的信用体系方面做了大量积极的努力，建立了管理、运营、监管、监测等方面的技术保障领域，但还不充分。
五、小额贷款公司社会责任履行情况
公司在推行产业扶贫、公益慈善和环保倡议等方面做了很多有益的探索，尽到了我们的社会责任。
综上所述，小额贷款公司自查报告是本公司在实际运营过程中的一个总结和自我反省，目的是发现和解决问题，规范经营行为，为公司稳步发展打下牢固基础。在未来，我们将继续加强内部管理，优化业务流程，深化合规运营，开展风险防范和应急管理措施，提升我们在行业中的核心竞争力，为广大客户提供更好的服务。