[精]银行工作人员自查报告精选。

为了让您更加了解“银行工作人员自查报告”无忧总结网编辑为您撰写了一篇详尽的文章，我们会在网站上随时发布最新的相关信息请关注。古人曾说，力行而后知之真，当我们落实一项工作时。报告成为了一种新兴产业，写报告可以提升分析能力。

银行工作人员自查报告 篇1

银行防汛工作自查报告

为了做好防汛工作，确保银行及其周边地区的安全和稳定，我们开展了一次全面的自查活动。在这次自查中，我们仔细审视了我们的防汛策略和措施，发现了一些问题，并采取了相应的措施来加以改进。

首先，我们重点检查了银行及周边地区的汛情报告和预警系统。我们发现，在过去的汛期中，有时我们没有及时、准确地收到相关的汛情报告和预警信息。为了解决这个问题，我们决定与当地的气象部门和水利部门加强合作，确保我们能够及时获取到最新的汛情信息。同时，我们还决定对我们的防汛预警系统进行升级，以提高准确性和及时性。

其次，我们还对银行及其外墙防水设施进行了检查。我们发现，在一些地方，银行的外墙防水隔离措施有一定的损害。为了解决这个问题，我们立即修复了这些损害，并对防水设施进行了全面的检修和维护。我们还制定了应急预案，以确保一旦有洪水来袭，我们能够及时有效地进行疏散和防护。

此外，我们还对银行内部的应急疏散和救援设施进行了细致的检查。我们发现，在某些区域，应急出口标识不够清晰，紧急疏散通道被物品堆积阻塞。为了提高员工和客户在灾害来临时的紧急疏散效率，我们立即清理了疏散通道，并更换了清晰明确的应急出口标识。我们还加强了员工的应急疏散培训，使他们能够熟知疏散路径和相关应急措施。

最后，我们还对银行周边的排水设施进行了检查。我们发现，在一些地方，排水系统存在堵塞和破损的情况。为了确保雨水顺利排出，我们组织了专业的清污队伍对排水系统进行了清理和修复。我们还加强了对周边地区的巡查频率，并制定了更加严格的巡查制度，以确保排水系统的畅通。

通过这次自查，我们对银行的防汛工作有了更清晰的认识，也发现了一些存在的问题。我们将认真分析这些问题的原因，并采取相应的措施进行改进。我们致力于打造一个安全、稳定的银行环境，确保员工和客户的生命财产安全。我们也将继续加强与相关部门的合作，不断提高银行的防汛能力，为银行的可持续发展做出新的贡献。

银行工作人员自查报告 篇2

银行账户自查报告

近年来，随着金融科技的飞速发展，越来越多的人开始依赖银行账户来管理个人和企业的财务。然而，由于网络安全问题和个人疏忽，账户被攻击和盗窃的事件也屡有发生。因此，为了确保账户的安全和准确性，每个人都应定期进行自查和核对。本文将详细介绍银行账户的自查报告，提供了一份详实、具体且生动的指南，以帮助您保护自己的财务。

首先，自查报告的第一个部分应该是账户信息核对。在这一步骤中，您应该确认账户的所有者信息、账户类型、开户日期以及绑定的联系方式等。确保这些信息准确无误可以帮助您防止任何被盗用账户的风险。当您发现任何错误或不一致时，您应该立即与您的银行联系并寻求帮助。

接下来，您应该仔细审查账户的交易记录。这一步骤是确保没有未经授权的交易活动并查看账户的整体财务健康状况的关键。请仔细检查每一笔交易，确保您的账户上没有任何您无法识别的交易记录。如果您发现任何不寻常的活动，例如未经授权的支出或收入，您应该立即与银行联系并请求他们的协助。及时采取行动可以帮助您最大限度地减少金钱损失。

此外，您还应该关注与您账户相关的费用和利率。您需要确保您了解您的账户所收取的费用以及任何适用的利率。阅读账户的协议和条件十分重要，这将确保您不会遭受任何出乎意料的额外费用或财务损失。如果您不确定任何费用或条件，请立即与您的银行联系以获得详细解释。

最后，您应该考虑账户的安全性。为了保护您的账户免受未经授权的访问或攻击，您应该使用强密码并定期更改密码。此外，确保您的电子设备和网络安全是至关重要的。安装最新的防病毒软件和防火墙，不要在不受信任的公共网络上访问您的账户，并定期备份您的电子设备的数据。另外，您还应该注册和启用银行提供的额外安全功能，例如双重身份验证和短信通知等，这些功能能够帮助您及时发现账户异常并避免金融损失。

总之，银行账户的自查报告是确保您的财务安全与准确性的关键步骤。通过仔细核对账户信息、交易记录、费用和利率，以及加强账户的安全性，您将能够保护自己的财务免受任何潜在的威胁。银行账户的自查是每个人都应该重视的重要事项，我们建议您至少每月进行一次自查，确保您的账户安全和财务稳定。

银行工作人员自查报告 篇3

xx银行基础金融服务情况汇报xx银行辖内设立营业网点x个，其中：农村网点x个，城区网点x个，从业人员x人。根据银监局相关要求，我行对辖内基础金融“村村通”服务情况进行了调查，现汇报如下：

一、基本情况

截止9月末，我行在辖内x个网点共布放自助取款机x台、存取款一体机x台；布放POS机x台，其他机具x台，其中：助农取款服务机具x台，自助机具到村覆盖率x%，累计办理查询、存取款及转账业务x余万笔。全行累计发行福祥卡x万张，拓展手机银行用户x户，网上银行用户x户，累计办理各项查询、转账、缴费业务x余万笔。累计代理发放各项涉农补贴x万笔、金额x万元。

二、主要做法

（一）领导重视，统筹安排作为服务农村金融的主力军，xx银行坚持“改制不改向、更名不改姓”，始终坚持立足农村、支持农业、服务农业的“三农”服务理念，董事会下设成立了专门的三农发展规划委员会，统筹安排农村金融服务工作。

（二）开展宣传，稳步推进近年来，我行先后开展了送金融知识下乡宣传活动x场、手机银行业务推广宣传x次、金融知识进校园专题活动x次；举办了“xx杯”xx比赛、xx走进x银行、xx有礼助学活动等宣传x场；在x个营业网点布放宣传展台x份、业务宣传资料x余份，对辖内基础金融服务进行了广泛宣传和推广。

（三）合理规划，拓展服务年初，我行就对辖内布放自助设备及自助机具进行了合理规划，对金融服务空白区域及部分农村网点布放自助机具情况进行了摸底统计。截止9月末，我行在xx社区、xx园区增设自助银行x个，计划布放自助存取款机具x台，在各近郊农村网点增加在行式自助取款机x台，可为辖内x万余户农户提供方便快捷的金融服务。

三、存在不足

（一）农村基础金融服务仍有空白区域。农村基础金融服务是一项综合性的工作，涉及到多方面要规划、推动、落实。目前我行辖内仍有xx、xx、xx乡镇未设立营业网点。

（二）业务宣传力度有待进一步加强。作为全市网点最多的金融机构，我行在业务宣传上做了大量工作，但仍有部分村组未覆盖到，今后我行将进一步加强进村入户的业务宣传。

（三）普惠金融服务能力有待进一步提升。改制后的x银行，开展普惠金融的责任更大，我行在辖内推行了x卡、手机银行等新业务新产品，在此基础上，将推出xx、xx等产品，进一步丰富金融产品服务普惠金融。

银行外汇业务自查报告

关于对外汇管理内控制度建设与执行情况进行自查和整改情况的汇报省分局内控监督检查组：接到省分局内控检查通知后，我局首先组织人员开展了外汇业务的自查和纠改工作，目前此项工作已基本结束，现将主要情况报告如下：

一、20xx年内控监督检查中所发现问题的整改情况汇报20xx年，省分局内控监督检查组对我行内控制度建设及执行情况进行了全面的检查，针对存在的问题，下发了《内控监督检查意见书》。我局收支《内控监督检查意见书》后，主管局长非常重视，专门召开外汇管理科全体人员会议，要求认真对待检查意见，研究整改方案，落实整改责任，并制定了具体的措施，要求在规定的时间内整改完毕。针对20xx年检查中发现的“我局内控制度中缺少局长和副局长的工作岗位职责”问题，检查结束后，我局立即制定了局长和副局长岗位责任制，并将其充实到制度汇编中。针对“国际收支（综合、科技）和经常项目各项制度、岗位责任制和操作规程在装订汇编时缺少目录”问题，我局组织全体人员重新校对了制度汇编，对制度中不完善的内容进行了完善，同时附加了目录。

二、对20xx年1月至20xx年9月的业务自查情况汇报20xx年10月8日－10日，我局主管局长和外汇科正副科长通过实地核查方式，对中心支局20xx年1月－20xx年9月的各项外汇业务开展及内控制度执行情况进行了自查。核查了重要单证和印章的保管、登记情况；对各类报表进行了复查和数据核对；对已办结的各类业务留存的单证资料进行了核查复审；对各业务系统计算机操作流程进行了复查核实。

(一)业务办理情况1.出口收汇核销业务。建立了企业领用核销单、注销登记薄等，认真完整做好登记；对核销单实行入保险柜双人妥善管理，没有丢失现象发生；对由于各种原因作废的核销单及时作好登记并在“中国电子口岸”上注销；在具体办理出口收汇核销业务操作中，能严格按操作规程办理，操作规范，单证资料齐全；能按规定及时上报各种报表，不存在错报、漏报现象；根据不同业务要求分类保管各类资料，核销资料、报表资料按期进行装订归档。 2.进口付汇核销业务。进口付汇核销业务系统操作规范，付汇核销资料及单证齐全；及时、完整打印报关单电子底帐，确保了报关单的真实有效；能及时准确上报各类进口付汇核销报表，无错报、漏报现象。

3.个人结售汇业务。业务人员能通过“个人结售汇系统”对因私购结汇进行实施监控；按时上报“个人结售汇报表和报告。

4.外商投资业务。核准件的领用、使用、保管、作废及核准专用章的使用均建立了相应登记簿，认真完整进行详细记载；核准件及核准专用章严格实行双人分管，核准件与IC卡严格按重要空白凭证管理规定入保险柜管理，并按期对库存情况进行盘点，无丢失情况发生。业务处理中，严格按规定要求填制“资本项目业务内部审批表”，由经办、复核、领导逐级审核，认真上机操作，换人复核，操作手续规范；外商投资企业档案资料严格按规定分类建档，妥善保管。

5.贸易信贷业务。办理预收货款额度外人工确认时做到审核资料齐全，操作规范。

6.国际收支。对国际收支形势按月、季进行监测、分析并形成报告上报分局。 7.外汇统计。严格执行银行结售汇统计工作制度，并按旬、月报送报表，能做到数据准确无误，没有错报、迟报情况发生；统计报表档案资料按旬、按月进行装订，并妥善保管。

8.现场检查。程序合法，实体处理得当，档案资料完整规范。

9.非现场监管。业务人员充分利用非现场检查系统，不定期监测可疑数据，定期上报非现场检查报告。

(二)内控建设工作责任落实情况1.注重制度建设与责任落实相结合。多年来，我们局始终把制度建设作为一项重要工作来抓，内部监督检查分层次实施，形成了分管局长主管抓，部门领导重点抓，岗位人员具体负责，一级抓一级，层层落实。

2.注重制度修订与业务规范相结合。检查期内，我局在制度建设方面主要做了以下工作：

一是完善了包括部门职责、岗位职责及业务操作规程等内控制度,明确了部门职责和岗位职责分工。

二是根据外汇管理政策的变化及时修订相关内控制度。20xx年《国家外汇管理局行政许可项目表》修订后，我中心支局根据新的行政许可项目及设立依据等，及时对公示内容进行了更新替换。进口核销制度改革后，我中心支局对原有的进口核销内控制度进行了更新修订，为进口核销改革工作的有序推进提供了保障。

(三)风险防范和应急管理措施1.重大事项决策方面。成立了外汇案件查处审议委员会。在疑难业务处理、外汇查处等重大事项处理方面，我们通过案件查处审议委员会进行集体审议做出决定。

2.风险点控制方面。在容易发生政策和操作风险的业务领域和工作环节，严格遵守各项规章制度，执行操作规程。同时，针对易发风险部位，制定了内部风险控制措施及责任表。

3.领导层履行检查职责。根据我们内控监督检查制度规定，部门领导按月对岗位人员外汇业务执行情况进行全面检查，局领导每年检查至少一次。

4.审批或授权方面。为了岗位各层级职责权限明确，我们根据内控有关规定，对业务审批处理事项按权限进行了授权。对不同层级的岗位所具备的业务审批权或事务决定权以制度形式，进行了严格划分，对权限划分事项或金额标准等做出了明确界定。

5.不相容职务分离方面。岗位之间权责明确、相互制约，对不宜兼任的职务进行了严格分离。主要表现在凭证保管与使用相分离，印章保管与使用相分离、凭证与印章保管的分离。

6.重要事项报告方面。重要事项、重大差错和事故按有关规定及时做到上报。 7.应急方案制定方面。对于突发事件或紧急情况，制定了应急预案，预案涵盖了对突发事件或紧急情况的预测预警、信息报告、应急处置、恢复重建及调查评估等内容；并结合情况适时演练，能够及时预警并反应，保证不受损失或将损失降低到最低程度。通过这次内控自查，一方面，进一步健全和规范了中心支局的内控制度和各项业务操作规程，另一方面也让我们清醒地认识到工作中还存在一定的差距。我局将以此次省分局组织的内控监督现场检查为契机，提高内控自律意识，进一步完善内控监督管理，提高履行职责效能，使我局的外汇管理工作进一步规范化、程序化。

银行工作人员自查报告 篇4

银行客户经理自查报告

近年来，银行业务的竞争日益激烈，客户经理作为银行与客户之间的重要纽带和形象代表，承担着引导和服务客户的重要责任。为了不断提高自身的工作能力和服务水平，我特编写了本《银行客户经理自查报告》。

一、业务能力篇

作为一名客户经理，我深知业务能力的重要性。在日常工作中，我始终保持学习的姿态，关注银行业务的最新动态，并主动参与培训和学习活动。通过不断学习和积累，我的业务能力得到了有效提升。然而，在此次自查中，我发现自己仍存在以下问题：

1. 专业知识不够扎实：由于金融行业的产品和政策更新较快，我在一些新型金融产品和政策方面了解不够深入。为了解决这个问题，我计划在每周空闲时间继续学习相关知识，或者主动向同事请教，争取做到专业知识的全面掌握。

2. 业务操作不够熟练：在某些复杂的操作环节上，我还存在一定的不熟练。为了提高操作能力，我计划密切关注该业务操作规范，在业余时间多加练习，尽可能地做到熟练并达到提高效率的目标。

二、服务质量篇

客户的满意度是评价一名客户经理工作质量的重要指标。为了提高服务质量，我梳理了自己的服务过程和服务要点，总结了以下问题：

1. 沟通能力有待提高：有时候，我在与客户沟通时可能会表达不清楚，导致客户对某些服务或产品产生疑惑。为了提高沟通能力，我计划加强与客户的日常交流，尽可能了解他们的需求，提供更合适的解决方案。

2. 响应速度不够快捷：一些客户可能会有急迫的需求，而我在处理一些繁琐的事务时，反应速度不够快。为了提高响应速度，我计划在接到客户需求后，合理安排自己的时间，优先处理重要事务，提高工作效率。

三、责任意识篇

作为客户经理，我要时刻保持高度的责任意识，将客户的利益放在首位。在自查中，我发现自己存在以下问题：

1. 对客户的跟进不够及时：有时客户咨询或投诉后，由于工作繁忙或其他原因，我没有及时跟进处理，导致客户的问题得不到及时解决。为了改进这个问题，我计划建立一个系统的跟进机制，设定合理的处理期限，确保及时解决客户问题。

2. 对业务风险的评估不够细致：在某些业务办理过程中，我可能没有对客户的财务状况和风险承受能力进行全面的评估和分析，可能会给客户带来潜在的风险。为了加强风险评估，我计划在每次业务办理前，充分了解客户的具体情况，根据客户的实际需求和风险承受能力，提供合适的产品和服务。

以上是我在自查中发现的问题和改进措施，我会切实执行并不断完善自己。通过这次自查，我对自己工作中存在的问题有了更清晰的认识，并制定了相应的解决方案。相信只有不断地自我反思和提高，才能更好地为客户服务，实现共赢的目标。作为一名银行客户经理，我深感责任的重大以及自我提高的必要性，我将始终努力做到更好，以推动银行客户服务工作的改进与发展。让我们携手共同努力，为客户提供更优质的服务体验！

银行工作人员自查报告 篇5

银行卡业务自律公约自查报告

近年来，随着电子支付方式的普及和移动互联网的发展，银行卡业务已经成为我们日常生活中不可或缺的一部分。然而，随之而来的是银行卡信息泄露、诈骗等问题的频发，严重影响了用户的资金安全和信用环境。为加强对银行卡业务的监管和管理，提升用户体验和服务质量，银行业制定了《银行卡业务自律公约》，旨在规范金融机构的行为，保护消费者利益。

为确保各金融机构有效贯彻实施《银行卡业务自律公约》，某银行特组织了一次自查活动，并形成了本份《银行卡业务自律公约自查报告》。以下是对该报告内容的详细描述。

首先，在银行卡业务自律公约的实施方面，该银行加强了内部的组织和领导。银行成立了专门的银行卡业务自律管理部门，负责制定和完善相关规章制度，组织员工培训并开展自查工作。同时，制定了明确的岗位责任和考核机制，确保各相关部门和员工积极配合，落实各项规定。

其次，该银行在信息安全保护方面采取了一系列的措施。首先，对银行卡用户信息的收集、处理和储存进行了严格的规范和监管，确保用户的隐私权不受侵害。其次，在数据传输和存储过程中，采取了加密和多重验证的措施，有效预防了信息被窃取的风险。另外，加强了对内部员工的安全教育和管理，建立了权限管理系统，限制各个岗位的操作权限，降低了人为因素导致的信息泄露风险。

在个人信息保护方面，该银行也做出了积极努力。首先，在银行卡申领和使用过程中，要求用户提供真实有效的身份证件、联系方式等信息，并对用户的身份进行严格核实；同时，银行也加大了对用户信息的更新和核验力度，确保信息的准确性。其次，对于用户信息的使用和传递，银行明确规定了范围和条件，并征得用户的明确同意。此外，银行还采取了技术手段，如短信、邮箱等方式，及时向用户发送活动信息和提醒，提高用户对信息安全的自我保护意识。

除了信息安全保护外，该银行还关注用户的投诉和纠纷处理。针对银行卡业务中出现的投诉和纠纷，银行设立了专门的客户服务部门，并建立了有效的投诉处理机制。银行要求各支行和部门要及时受理用户投诉，并制定了详细的投诉处理流程，确保用户的投诉能够得到及时解决和回应。同时，银行还建立了与用户沟通和反馈渠道，提升用户的参与感和满意度。

最后，在金融创新和风险防范方面，该银行也付出了不少努力。银行注重对新技术和业务的研究和应用，以提供更好的服务体验。同时，对于可能出现的风险，如网络攻击、虚拟货币交易等，银行采取了积极的预防和防控措施，及时调整风险评估和防范机制。

综上所述，某银行在银行卡业务自律公约的自查报告中详细描述了其在实施公约过程中的各项措施和成果。通过加强组织和内部管理，加大对信息安全的保护力度，注重个人信息的保护和投诉处理，以及积极创新与防范风险，该银行在银行卡业务自律公约的执行中取得了明显成效，有效提升了用户的资金安全和服务满意度。希望该银行能够持续改进和完善各项措施，为广大用户提供更加安全、便捷和高效的银行卡服务。

银行工作人员自查报告 篇6

成都成华支行自20xx年3月21日开业以来，在分行各级领导的带领和指导下，严格按照银监局各项文件和规章制度进行案防风险管理，结合我行目前情况，针对柜员十严禁、授权柜员十严禁、营业机构负责人十严禁、自助设备业务管理十严禁、对公账户和结算管理十严禁、借记卡源头风险管理、票据贴现业务重点环节风险、支付密码器风险隐患、电话银行柜面签约风险等重点环节进行了严密复查，现将自查情况汇报如下：

1、针对营业柜员十个严禁

我行目前各项系统采用的是账号+指纹和账号+密码两种方式，现金柜员执行上四天休两天，非现金柜员执行上五天休两天的的轮休制度，严格按照相关规定执行工作交接并建立各项工作交接登记薄，以及详细的工作日志记录，尚未涉及上门收款业务以及代发工资业务。

（1）营业柜员未存在共用账号、密码以及持有非本人账号和密码；

（2）未存在在未签退系统、未妥善保管好账号、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)；

（3）未存在没有履行交接手续，将本人保管的业务印章、钥匙、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；

(4)未存在利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金;

(5)未存在办理本人业务和将非工作用包带入现金区；

(6)未存在代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡和折以及代客户签名、设置∕重置∕输入密码；

(7)未存在输入密码时不进行物理遮挡；

（8）未存在借银行名义私自代客理财；

（9）未存在私自泄露、修改客户信息；

（10）未存在明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。

2、针对授权人员十严禁

我行目前采用的是综合柜员授权和会计主管授权两种授权制度，综合柜员授权权限为现金5万以下，转账20万以下。

（1）授权人员未存在在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章；

（2）未存在使用他人名章、账号密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；

（3）未存在将账号密码交他人授权；

（4）未存在擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作；

（5）对已调离、停用柜员的柜员号进行了注销；

（6）按规定检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库锁箱，每周查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助设备现金箱并建立查库登记薄备查；（7）对柜员违规操作行为进行制止、纠正和处理；

（8）未存在弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息；

（9）未存在泄露客户信息及本行商业秘密；

（10）无案件发生，未存在重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。

3、营业机构负责人十严禁

（1）未存在负责人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责；

（2）未存在使用其他柜员名章、账号密码办理业务；

（3）未存在个人经商或违规参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；

（4）未存在个人名章、账号密码交给他人使用；

（5）按规定的频率和方法查库，每月查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助设备现金箱；

（6）未存在违规揽存；

（7）未存在泄漏客户信息及本行商业秘密；

（8）未存在开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书；

（9）未存在任何形式的账外经营和各种形式的小金库；

（10）未存在对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报。

4、自助设备业务管理十严禁我行现有集中管理模式的现金自助设备共计2台，暂无分散管理模式的自助设备，严格按照银监局相关文件，将每台现金自助设备均作为机器柜员录入在核心系统内来进行管理，自助设备保险柜钥匙和密码分离管理，密码管理员、钥匙管理员每五日进行一次岗位轮换。对于吞卡吞钞情况，我行严格按照相关规定执行退卡、上账的制度并建立自助设备吞没卡、吞钞登记薄，从开业至今，设备于20xx年4月13日吞卡一张，尚未出现吞钞情况，吞卡卡号：6221533630000140166，属于他行卡，我行吞卡代保管时限为3个工作日，已于20xx年4月18日剪角上缴分行个金部；我行卡的吞卡代保管时限是20个工作日。

（1）所有的现金类自助设备均安装视频监控上线对外投入运行；

（2）未存在单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续；

（3）同一自助设备保险柜钥匙和密码由双人分别保管，钥匙、密码坚持平行交接和交接后密码更改；

（4）进行自助设备现金业务操作均在视频监控之下；

（5）未存在自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；

（6）每周对自助设备钞箱进行查库；

（7）清、装钞后与系统内的会计账务核对现金情况是否一致；

（8）加钞完成后经测试正常才可对外营业；

（9）未存在不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅；

（10）对自助设备服务商维修人员进场前需要其提供工作证和身份证来核实身份，并全程监督控制其使用存储设备。

5、对公账户和结算管理十严禁

我行现有对公开户户，其中基本户户，一般户户，保证金专用账户户。

（1）受理开户、法定代表人变更、挂失补办印鉴以及更换法人预留印鉴时不仅要求企业按照我行相关规定提供营业执照等相关原件、复印件，还通过了“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息打印并专夹留存，通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查并打印专夹留存；

（2）受理单位新开户时均由双人上门核实，查看是否与开户单位提供的资料相符，在新开户的账户档案中还需留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的电子信息档案和文本资料；

（3）未存在明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝；

（4）针对已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，必须以密码进行验证，未存在员工代客户领取或保管重空、支付密码器和网银k等情况；

（5）未存在一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算；

（6）设立专人负责对账管理，建立按季度对账制度，尚无单位到对账期，未存在对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账；

（7）未存在不按要求审核对账回执及验印；

（8）未存在银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账；

（9）未存在违规办理账户冻结、解冻、扣划；

（10）关注没有使用支付密码的账户，并列为风险账户管理，现无上门收款账户。

6、借记卡源头风险管理

我行按照银监局各项文件和规章制度结合自身情况进行借记卡源头风险管理，对开户、激活、挂失补卡、密码重置、办理电子银行等业务均要求柜面“三亲见”即亲见客户本人、亲见本人身份证原件、亲见本人签字，同时需要通过人行居民身份证联网核查系统对客户进行联网身份核查并连同身份证复印件专夹留存。核查姓名与身份证号码是否一致且存在照片与本人是否相符，出现无照片和照片有明显差别的，需要客户出示驾照等辅助证件判断是否为客户本人办理并复印专夹留存，授权人员进行核实后授权开户。我行开业至今办理借记卡开户共计户，均严格按照银监局相关文件进行防范借记卡源头风险。

7、我行暂未开通票据贴现业务。

8、支付密码器风险隐患

我行按照银监局各项文件和规章制度，认真贯彻四川银监局关于支付密码器存在的系统性风险专题的会议精神，及时向总行进行了专题报告，并采取措施严防风险隐患。对单位客户进行账户结算和购买重要空白凭证时，必须使用支付密码器进行密码验证并打印密码相符字样的页面留存附传票，并由会计主管和一名其他经办人员双人进行柜面热线验证填制热线验证单确认。热线验证单内注明客户名称、账号、办理业务内容，热线验证时间，单位联系人等信息，并录音留存，严格防范支付密码器风险隐患。

9、我行暂未开通电话银行柜面签约。

以上为我行的自查情况，请领导指示。

银行工作人员自查报告 篇7

根据xx函[XX]257号关于认真贯彻落实《xx支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查，自查情况如下：

(一)思想道德方面：

1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;

2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;

3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;

4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为;

(二)日常生活行为方面：

1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为;

2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与玩游戏机等其他变相赌博的行为;没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为;

3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为;

4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为;没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为;

5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。

(三)业务管理方面：

1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责;

2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题;

3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况;

4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况;

5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清点的情况;

6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。

(四)业务操作方面：

1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为;

2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;

3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况;

4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象;

5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况;未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;

6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为;

7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为;

8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单位介绍信给他人使用的行为;

9、未有私自将押运路线透露给他人的行为;

10、无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象;

11、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。

农业发展银行作为唯一家农业政策性金融机构是中国金融体系的重要组成部分，按照wto规划和中国金融对外开放步伐的加快，其业务范围将随其金融职能和政策性金融作用将全面凸现。农发行业务具有“双重性”，即政策性和经营性，这就对农发行的保密工作提出了更高的要求。现阶段农发行保密工作存在诸多隐患，主要表现在以下几个方面：

1、对保密工作必要性和重要性认识不足。保密工作是基层农发行业务工作的重要组成部分，作为政策性银行必须确保执行政策的严肃性和时效性，保密工作必须提到我们工作的议事日程上。否则，将会出现政策执行不到位现象，其危害性从小的方面讲损坏了农发行的社会形象，可能恶化党群干部关系;从大的方面讲就有可能损害农民的利益，有可能影响国家货币政策的传导和宏观调控目标的实现，甚至关系到员工生命和财产安全，因此，保密工作时刻伴随着我们，要像安保工作一样警钟常常敲。

2、对保密工作的范围和职责不清。大多数人认为保密工作就是保密部门和工作人员及领导们的事，与自己没有太大的关系;保密只不过对涉及国家机密的文件等按规定的范围和时间进行公布，对基层农发行及员工来说没有很大的必要;有的人认为只保密农发行有关信息，与自己有业务关联部门及企业的信息不在保密范围之内等等。这些观点都具有片面性，上述对保密工作的必要性和重要性已作了简单的介绍，实际上我们每个人的工作都涉及到保密问题，每个员工都有保密职责，凡是有可能对农发行业务开展和内部工作协调及其它部门、企业工作带来不利影响的信息都属于保密的范围。

3、对保密工作重视不够。从现实状况来看，基层农发行保密工作做的怎样，似乎对各方面工作开展影响不大，对保密工作存在麻痹思想、重视不够。一是缺乏相应配套的保密设备等设施;二是保密规章制度体系不够健全和完善;三是基层行基本上没有配备专(兼)职保密人员，既使配备了专(兼)职工员也仅是应付检查等，没有切实有效地开展工作;四是对保密工作说起来重要，实际检查指导少，岗位工作职责不到位。

银行工作人员自查报告 篇8

银行代发工资业务自查报告

一、引言

作为一家专业的金融机构，我行一直以来都致力于提供高效、便捷的服务，为客户解决各种金融问题。其中，银行代发工资是我们努力发展的一项重要业务。为了确保这项业务的质量，我行不断加强自查自纠，及时发现问题并加以改进。本报告将对我行银行代发工资业务的自查情况进行详细分析。

二、自查内容与方法

1. 自查内容

本次自查主要对我行银行代发工资业务流程、操作规范、风险管理等方面进行全面检查。

2. 自查方法

为确保自查结果的准确性和客观性，我们采用了以下方法：

（1）内部调查：组织了由专业人员组成的调查小组，深入各个相关部门，对业务流程和操作规范进行细致考察。

（2）外部咨询：聘请了专业的金融咨询公司，参与自查活动，提供独立客观的意见和建议。

三、自查结果与问题发现

1. 自查结果

经过全面自查，我们发现我行银行代发工资业务存在以下问题：

（1）流程繁琐：目前的业务流程较为繁琐，过多的环节可能导致耗时增加和出错率提高。

（2）信息安全风险：在工资信息传输和处理过程中，缺乏有效的安全防护机制，可能存在信息泄露和篡改的风险。

（3）工资准确性问题：由于工资计算存在一定难度，可能导致工资发放准确性不高，给客户带来困扰。

2. 问题分析

针对上述问题，我们进行了详细分析：

（1）流程繁琐是由于一些复杂且不必要的环节的存在，这需要我们进行进一步调整和优化流程。

（2）信息安全风险问题主要源于外部攻击的威胁和内部人员管理的失控，我们需要加强网络安全和员工培训，提高整体安全水平。

（3）工资准确性问题涉及到核算规则的合理性和计算工具的精度，我们需要改进核算系统和加强培训，以确保工资准确发放。

四、改进措施与效果预期

1. 改进措施

针对上述问题，我们制定了以下改进措施：

（1）简化流程：通过优化流程，减少冗余环节，提高办理效率，同时降低出错率。

（2）加强安全防护：完善信息安全管理体系，加强网络安全防护，确保工资信息的保密和完整。

（3）提升准确性：更新核算规则和工资计算系统，提供更准确的工资计算结果，降低错误率。

2. 效果预期

通过以上改进措施的实施，我行预期在以下方面取得显著效果：

（1）业务办理时间缩短：通过流程简化和优化，预计业务办理时间可以缩短至原来的80%。

（2）信息安全等级提升：加强网络安全防护和员工培训，预计信息安全等级可提升至AAA级别。

（3）工资准确率提高：通过改进核算规则和提供精确的工资计算系统，预计工资准确率可提高至99%以上。

五、总结与展望

通过本次银行代发工资业务的自查，我们深入分析了现有问题，并提出了一系列改进措施。我们相信，在全体员工的共同努力下，这些问题必将得到妥善解决。

未来，我们将持续进行自查活动，不断改进和优化银行代发工资业务流程，提升服务质量和客户满意度。同时，我们将及时跟踪行业发展动态，引入新技术和新理念，不断提升自身竞争力。

我们坚信，通过持续自查与改进，我行银行代发工资业务将变得更加高效、稳定和可信赖。